2022年基金从业《法律法规》考前真题冲刺练习二

募集机构应建立科学有效的投资者问卷调查评估方法，确保问卷结果与投资者的风险识别能力和风险承担能力相匹配。募集机构应当在投资者自愿的前提下获取投资者问卷调查信息。问卷调查主要内容应包括但不限于以下方面：

（1）投资者基本信息，其中个人投资者基本信息包括身份信息、年龄、学历、职业、联系方式等信息，机构投资者基本信息包括工商登记中的必备信息、联系方式等信息。

（2）财务状况，其中个人投资者财务状况包括金融资产状况、最近三年个人年均收入、收入中可用于金融投资的比例等信息，机构投资者财务状况包括净资产状况等信息。

（3）投资知识，包括金融法律法规、投资市场和产品情况、对私募基金风险的了解程度、参加专业培训情况等信息。

（4）投资经验，包括投资期限、实际投资产品类型、投资金融产品的数量、参与投资的金融市场情况等。

（5）风险偏好，包括投资目的、风险厌恶程度、计划投资期限、投资出现波动时的焦虑状态等。

基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：

（1）合法、合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律法规、规章和各项规定。

（2）全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。

（3）审慎性原则。公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。

（4）适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。

Ⅰ、Ⅱ项说法正确，QDII基金募集认购的具体规定上有如下几点独特之处：

（1）发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格。

（2）基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小。

（3）QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。

Ⅲ项说法正确，ETF份额认购时，沪、深证券投资基金账户只能进行基金的现金认购和二级市场交易，不能参与证券认购或基金的申购、赎回。