2025年基金从业《法律法规》真题冲刺练习（7.22）

申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件：

①具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；

②财务状况良好，运作规范稳定；

③有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；

④有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；

⑤制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求；

⑥有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；

⑦制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；

⑧有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；

⑨中国证监会规定的其他条件。

现金替代分为三种类型：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。

【考查考点】第16章基金的募集、交易与登记>>第二节基金的交易、申购和赎回>>ETF的上市交易与申购、赎回

及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告。及时性原则还公开披露信息处于最新状态。为此，基金管理人还应定期更新招募说明书。

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