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风险管理的目标和原则

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风险管理的目标和原则考点解析

所属考试:基金从业
授课老师:王佳荣
所属科目:基金法律法规
考点标签: 理解
所属章节:第6章 基金管理人的合规管理、风险管理和内部控制/第二节 风险管理/风险管理的目标和原则
所属版本:2026

风险管理的目标和原则介绍

专题更新时间:2026/08/28 18:41:37
基金法律法规:如何在基金管理中实现风险管理的一致性原则?

基金法律法规:如何在基金管理中实现风险管理的一致性原则?

本文将详细探讨基金管理人在风险管理中如何实现一致性原则,通过案例分析和具体措施,帮助读者理解一致性原则的重要性及其在实际操作中的应用。
2026-05-01 浏览:55
基金法律法规:如何在基金管理中实现风险管理的独立性原则?

基金法律法规:如何在基金管理中实现风险管理的独立性原则?

本文将详细探讨基金管理人在风险管理中如何实现独立性原则,通过案例分析和具体措施,帮助读者理解独立性原则的重要性及其在实际操作中的应用。
2026-04-30 浏览:35
基金法律法规:如何确保基金管理中的风险管理目标与公司战略一致?

基金法律法规:如何确保基金管理中的风险管理目标与公司战略一致?

本文将详细探讨基金管理人在风险管理中如何确保风险管理目标与公司战略的一致性,通过案例分析和具体措施,帮助读者理解一致性原则的重要性及其在实际操作中的应用。
2026-04-30 浏览:30
基金法律法规:如何理解基金管理人风险管理的基本原则?

基金法律法规:如何理解基金管理人风险管理的基本原则?

本文将详细介绍基金管理人风险管理的基本原则,包括全面性、独立性、权责匹配、一致性和适时有效原则,并通过案例分析帮助读者更好地理解和应用这些原则。
2026-04-29 浏览:74
基金法律法规:风险管理的目标和原则在基金管理中的应用

基金法律法规:风险管理的目标和原则在基金管理中的应用

本文将深入探讨基金管理中风险管理的目标和原则,通过具体案例分析,帮助读者理解如何在实际操作中应用这些原则,确保基金的稳健运营。
2026-04-29 浏览:68

风险管理的目标和原则考点试题

单选题 1.在进行全面风险管理时,基金管理人应根据经营情况重点(  )对经营有重要影响的风险。
A . 监测
B . 防范
C . 化解
D . 以上都是

正确答案: D

答案解析: 在进行全面风险管理时,基金管理人应根据经营情况重点监测、防范和化解对经营有重要影响的风险。

单选题 2.关于基金管理公司风险管理工作的次序,以下正确的是()。
A . 风险识别、风险报告和监控、风险评估、风险应对、风险管理体系的评价
B . 风险识别、风险应对、风险评估、风险报告和监控、风险管理体系的评价
C . 风险识别、风险评估、风险报告和监控、风险应对、风险管理体系的评价
D . 风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价

正确答案: D

答案解析: 风险管理的主要环节包括风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价。

单选题 3.某基金公司员工甲认为,新成立的公司首先应该把业务发展放在优先地位,解决生存问题,可以暂时不考虑风险管理的限制要求;员工乙认为,风险管理是公司经营管理的组成部分,要覆盖公司的所有业务和部门。
关于两位员工的看法,下列判断正确的是()。
A . 员工甲的看法正确,员工乙的看法正确
B . 员工甲的看法正确,员工乙的看法错误
C . 员工甲的看法错误,员工乙的看法正确
D . 员工甲的看法错误,员工乙的看法错误

正确答案: C

答案解析: 风险管理应该遵循全面性原则。风险管理是公司经营管理的重要组成部分,也是业务运作体系及日常业务流程中不可或缺的因素,风险控制必须覆盖公司的各项业务、各个部门和各个岗位,渗透到决策、执行、反馈等各个业务环节。故甲员工看法错误,乙员工看法正确。

单选题 4.风险管理需要(  )风险暴露,评估风险控制措施及成本,并据此决定是否要承担这些风险以及可以承担多少风险。
A . 识别
B . 理解
C . 量化
D . 以上都是

正确答案: D

答案解析: 风险管理需要识别、理解和量化风险暴露,评估风险控制措施及成本,并据此决定是否要承担这些风险以及可以承担多少风险。

单选题 5.基金管理人进行风险管理的主要环节不包括(  )。
A . 风险偏好
B . 风险评估
C . 风险应对
D . 风险报告和监控

正确答案: A

答案解析: 风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价是风险管理中的主要环节。

大咖讲解:风险管理的目标和原则

王佳荣
证券从业
期货从业
基金从业
中级经济师
从事金融类考试培训多年,知名金融培训师、金融机构中层管理、清华大学出版社金融教材副主编、上海人才培训市场促进中心特聘讲师。人称金融类培训界的“一哥”。
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