风险分类和管理措施

正确答案: A

答案解析: 操作风险是全公司所有部门要应对的，它是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。
信用风险是指包括债券发行人出现拒绝支付利息或到期时拒绝支付本息的违约风险，或由于债券发行人信用质量降低导致债券价格下跌的风险，以及因交易对手违约而产生的交割风险。
市场风险是指因受各种因素影响引起证券及其衍生品市场价格不利波动、使投资组合资产、公司资产面临损失的风险。
业务持续风险是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。

正确答案: D

答案解析: 风险管理职能部门或岗位的职责应当包括以下内容：
（1）执行风险管理战略和决策，拟定风险管理制度，并协同各业务部门制定风险管理流程、评估指标；Ⅰ项
（2）对风险进行定性和定量评估，改进风险管理方法、技术和模型，组织推动建立、持续优化风险管理信息系统；Ⅱ项
（3）对新产品、新业务进行独立监测和评估，提出风险防范和控制建议；Ⅲ项
（4）负责督促相关部门落实管理层或其下设风险管理职能委员会的各项决策和风险管理制度，并对风险管理决策和风险管理制度执行情况进行检查、评估和报告。
（5）组织推动风险管理文化建设。Ⅳ项

正确答案: D

答案解析: 基金管理人应当制定洗钱风险管理政策和程序，包括但不限于反洗钱内部控制制度（含流程、操作指引）；洗钱风险管理的方法；应急计划；反洗钱措施；信息保密和信息共享。

正确答案: D

答案解析: 市场风险是指因受各种因素影响引起证券及其衍生品市场价格不利波动、使投资组合资产、公司资产面临损失的风险。ABC三项都是属于市场风险。流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险。
D项属于流动性风险

正确答案: D

答案解析: 信用风险管理主要包括以下措施：
（1）建立针对债券发行人的内部信用评级制度，结合外部信用评级，进行发行人信用风险管理。基金管理人应当建立独立的信用研究团队，并构建科学有效的内部信用评级制度，结合外部信用评级，独立发表信用评估意见。A项
（2）建立科学有效的债券库管理流程。信用研究团队在充分研究和评估的基础上，对信用资质良好、具备投资价值的信用债建立债券库并撰写信用研究报告。建立有效的债券出、入库审批制度，并对入库债券的信用研究报告进行定期更新。
（3）建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并对不同级别的交易对手设置差异化的交易限额，并定期更新。
（4）建立严格的信用风险监控体系，对信用风险及时发现、汇报和处理。基金管理人可对其管理的所有投资组合与同一交易对手的交易集中度进行限制和监控。C项
（5）明确信用风险监控内容，建立完善的风险预警、风险报告、风险评估、审批决策流程，确保风险事件被及时发现并有效应对。B项
（6）关注信用风险的前导性事件。对入库债券发行人开展负面事件监控。对于第三方评级机构下调评级、发行人发生重大负面事件、债券交易价格发生大幅度异动等情况进行重点提示，并由信用研究团队进行风险分析和报告。
D项是针对市场风险的措施。