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风险分类和管理措施

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风险分类和管理措施考点解析

所属考试:基金从业
授课老师:王佳荣
所属科目:基金法律法规
考点标签: 运用
所属章节:第6章 基金管理人的合规管理、风险管理和内部控制/第二节 风险管理/风险分类和管理措施
所属版本:2026

风险分类和管理措施介绍

专题更新时间:2026/08/28 18:41:37

风险分类和管理措施考点试题

单选题 1.关于基金管理人业务持续风险的应对措施,下列说法错误的是(  )。
A . 危机处理与业务持续制度应重点保证危机情况下业务的持续
B . 业务持续管理机制演习至少每两年进行一次
C . 建立危机处理决策、执行及责任机构
D . 建立危机预警机制

正确答案: B

答案解析: 业务持续风险管理主要包括以下措施:
(1)建立危机处理决策、执行及责任机构,制定各种可预期极端情况下的危机处理制度,包括危机认定、授权和责任、业务恢复顺序、事后检讨和完善等内容,并根据严重程度对危机进行分级归类和管理。C项
(2)建立危机预警机制,包括信息监测及反馈机制。D项
(3)危机处理与业务持续制度应重点保证危机情况下业务的持续。A项
(4)业务持续管理机制演习至少每年进行一次。

单选题 2.(  )是指因受各种因素影响而引起的证券及其衍生品市场价格不利波动,使投资组合资产面临损失的风险。
A . 市场风险
B . 合规风险
C . 声誉风险
D . 信用风险

正确答案: A

答案解析: 市场风险,是指因受各种因素影响而引起的证券及其衍生品市场价格不利波动,使投资组合资产面临损失的风险。

单选题 3.风险管理的主要环节包括风险识别、(  )、风险应对、风险报告和监控以及风险管理体系的评价。
A . 风险评估
B . 风险评级
C . 风险预测
D . 风险比较

正确答案: A

答案解析: 风险管理的主要环节包括风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控以及风险管理体系的评价。

单选题 4.下列事件中,不属于操作风险的是()。
A . 某投资经理未执行投资限额制度而导致买入股票持仓超标,突破了资产管理计划合同的比例限额
B . 债券型基金持有的某公司发行的债券由于该公司违反环保规定受到处罚导致债券价格下跌
C . 某基金公司投资管理关键岗位员工突然离职导致原投资目标难以正常实现
D . 某基金公司的估值系统出现了故障导致估值工作无法正常进行

正确答案: B

答案解析: B项,债券价格下跌的原因是发债公司违规导致自身信用质量下降,属于信用风险。

单选题 5.(  )是指由于危机处理机制、备份机制准备不足,导致危机发生时基金管理人不能持续运作的风险。
A . 业务风险
B . 投资风险
C . 操作风险
D . 业务持续风险

正确答案: D

答案解析: 业务持续风险是指由于危机处理机制、备份机制准备不足,导致危机发生时基金管理人不能持续运作的风险。

大咖讲解:风险分类和管理措施

王佳荣
证券从业
期货从业
基金从业
中级经济师
从事金融类考试培训多年,知名金融培训师、金融机构中层管理、清华大学出版社金融教材副主编、上海人才培训市场促进中心特聘讲师。人称金融类培训界的“一哥”。
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