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第1题单选
中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行是( )职能。
A．银行的银行
B．发行的银行
C．政府的银行
D．市场的银行
参考答案：A
参考解析： 银行的银行职能是指中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人。银行的银行这一职能体现了中央银行是特殊金融机构的性质，是中央银行作为金融体系核心的基本条件。
第2题单选
下列选项中，不属于证券金融公司从事转融通业务的权益处理的是( )。
A．证券金融公司开立转融通业务的证券资金账户
B．担保证券的记录以及发行人权利的行使
C．投资收益的处分
D．持券信息披露义务
参考答案：A
参考解析： 证券金融公司从事转融通业务的权益处理包括：(1)担保证券的记录以及发行人权利的行使。(2)投资收益的处分。(3)持券信息披露义务。
第3题单选
股份公司在提供优先认股权时会设定一个( )，在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权。
A．股权交易日
B．股权登记日
C．股权发行日
D．股权认购日
参考答案：B
参考解析： 普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关系。股份公司在提供优先认股权时会设定一个股权登记日，在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权，在此日期后认购普通股票的，该股东不享有优先认股权。
第4题单选
( )于2004年1月发布了《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，为我国资本市场改革和发展作出了全面部署。
A．中国证券业协会
B．中国证券监督管理委员会
C．国务院
D．国家发展和改革委员会
参考答案：C
参考解析： 2004年1月31日，国务院发布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，从战略和全局的高度，对我国资本市场的改革与发展作出了全面部署，并对加强证券公司监管、推动证券公司规范经营提出了明确要求。
第5题单选
股票不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的( )。
A．真实资本
B．债务资金
C．虚拟资本
D．应付账款
参考答案：A
参考解析： 发行股票是股份公司筹措自有资本的手段。因此，股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。但是，股票又不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。
第6题单选
下不属于企业的组织形式的是( )。
A．合资制
B．独资制
C．合伙制
D．公司制
参考答案：A
参考解析： 企业的组织形式可分为独资制、合伙制和公司制。现代公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式。
第7题单选
根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，债券基金应有( )以上的资产投资于债券。
A．30％
B．50％
C．60％
D．80％
参考答案：D
参考解析：根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，基金投资应符合的规定之一是：80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。
第8题单选
下列选项中。不属于定向资产管理业务特点的是( )。
A．证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务
B．具体的投资方向在资产管理合同中约定
C．适用于为多个客户办理定向资产管理业务
D．必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行
参考答案：C
参考解析： 证券公司为单一客户办理定向资产管理业务，应当与客户签订定向资产管理合同，通过该客户的账户为客户提供资产管理服务。定向资产管理业务的特点有：(1)证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务。(2)具体的投资方向在资产管理合同中约定。(3)必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。
第9题单选
股票价格指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之( )。
A．和
B．差
C．乘积
D．商
参考答案：C
参考解析：股票价格指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值的乘积，采用现金结算。
第10题单选
《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金财产不能运用于( )。
A．已上市交易的股票
B．可在场外交易的股票
C．已上市交易的债券
D．国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种
参考答案：B
参考解析： (中华人民共和国证券投资基金法)规定，基金财产应当运用于下列投资：(1)上市交易的股票、债券。(2)国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种。
第11题单选
按基金的组织形式划分，证券投资基金可分为( )。
A．债券基金、股票基金和货币市场基金
B．封闭式基金与开放式基金
C．成长型基金与收入型基金
D．契约型基金与公司型基金
参考答案：D
参考解析：证券投资基金按基金的组织形式可分为公司型基金与契约型基金。
第12题单选
下列关于证券投资基金的说法中，错误的是( )。
A．基金管理人由依法设立的基金管理公司担任
B．我国对基金管理公司实行市场准入管理
C．基金管理人是基金的组织者和管理者
D．基金持有人是基金运营的核心
参考答案：D
参考解析： D项，基金管理人是基金的组织者和管理者，负责基金资产的经营，是基金运营的核心。
第13题单选
债券票面利率是债券年利息与债券票面价值的比率，又称为( )。
A．到期收益率
B．实际收益率
C．持有期收益率
D．名义利率
参考答案：D
参考解析： 债券票面利率又称名义利率，是债券年利息与债券票面价值的比率，通常年利率用百分数表示。
第14题单选
下列关于政府机构的说法中，错误的是( )。
A．参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控
B．我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源
C．中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控
D．可成立专门机构参与证券市场交易，有利于减少理性的市场震荡
参考答案：D
参考解析： 出于维护金融稳定的需要，政府还可成立或指定专门机构参与证券市场交易，减少非理性的市场震荡。故D项错误。
第15题单选
外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是营利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。这说明汇率风险具有( )。
A．或然性
B．不确定性
C．相对性
D．隐藏性
参考答案：B
参考解析： 外汇风险的不确定性是指外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是营利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。
第16题单选
如果某可转换债权类面额为1500元，规定其转换价格为30元，则转换比例为( )。
A．20
B．30
C．40
D．50
参考答案：D
参考解析： 转换比例=可转换证券面值／转化价格，所以，当可转换证券面额为1500元，转换价格为30元时，转换比例=1500／30=50。
第17题单选
设立外资参股证券公司应当按照中国证监会的规定取得证券从业资格的人员不少于( )人，并有必要的会计、法律和计算机专业人员。
A．20
B．40
C．30
D．10
参考答案：C
参考解析： 外资参股证券公司的设立条件之一是按照中国证监会的规定取得证券从业资格的人员不少于30人，并有必要的会计、法律和计算机等专业人员。
第18题单选
证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付的是( )。
A．保护基金
B．投资基金
C．开放式基金
D．封闭式基金
参考答案：A
参考解析： 保护基金是指按照《证券投资者保护基金管理办法》筹集形成的、在防范和处置证券公司风险中用于保护证券投资者利益的资金。保护基金的主要用途是证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。
第19题单选
注册地在中国内地、上市地在新加坡的境外上市外资股是( )。
A．A股
B．S股
C．B股
D．L股
参考答案：B
参考解析： 境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成。H股是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股。香港的英文是HONGKONG，取其首字母，在香港上市的外资股被称为H股。依此类推，在纽约、新加坡、伦敦上市的外资股分别被称为N股、S股、1股。
第20题单选
下列有关证券除权除息的说法中，错误的是( )。
A．除息是指证券不再含有最近已宣布发放的股息
B．除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益
C．从理论上说，除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应上涨
D．从理论上说，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额
参考答案：C
参考解析：从理论上说,除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额;除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应下降。但是,实践中,除息除权后,股价变化与理论价格之间通常会存在差异。
第21题单选
基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务时，客户委托的初始资产不得低于人民币( )。
A．4000万元
B．5000万元
C．3000万元
D．2000万元
参考答案：C
参考解析： 根据我国2012年11月1日开始施行的《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》的规定，符合条件的基金管理公司既可以为单一客户办理特定资产管理业务，也可以为特定的多个客户办理特定资产管理业务。基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于3000万元人民币。
第22题单选
股票是一种资本证券，它属于( )。
A．实物资本
B．真实资本
C．虚拟资本
D．风险资本
参考答案：C
参考解析： 股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。但是，股票又不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。
第23题单选
货币市场的主要功能是( )。
A．短期资金融通
B．长期资金融通
C．套期保值
D．投机
参考答案：A
参考解析： 货币市场是短期资金市场，是指融资期限在1年及1年以下的金融市场，故本题选A。
第24题单选
目前上海证券交易所、深圳交易所均规定，权证自上市之日起存续时间至少为( )。
A．1个月
B．3个月
C．6个月
D．12个月
参考答案：C
参考解析： 权证的存续时间即权证的有效期，超过有效期，认股权自动失效。目前上海证券交易所、深圳证券交易所均规定，权证自上市之日起存续时间为6个月以上24个月以下。
第25题单选
( )是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。
A．流动性风险
B．操作风险
C．经营风险
D．信用风险
参考答案：A
参考解析： 流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。
