2025年证券金融基础精选试题：个人投资者的概念及风险特征

1、下列不属于根据个人投资者对待投资中风险和收益的态度分类的投资者类型的是（）

A.风险偏好型

B.风险中立型

C.风险规避型

D.风险平衡型

2、根据有关国际组织、机构的规定和要求，投资者适当性管理工作主要是以经营机构适当性义务为主线展开的，经营机构应当履行的适当性义务不包括(  )。

A.以“将适当的产品销售给适当投资者”为目标的销售匹配义务

B.以判断投资者风险承受能力为目标的投资者分类义务

C.以实行充分风险揭示和警示为目标的投资者教育义务

D.以判断产品风险等级为目标的产品分级义务

3、个人投资者的特点包括（）。

A.资金规模有限

B.投资资金规模化

C.投资行为具有随意性、分散性和短期性

D.投资的灵活性强

4、《证券期货投资者适当性管理办法》从根本上体现经营机构与投资者利益的辩证统一。从经营机构角度来看，《证券期货投资者适当性管理办法》做出的要求包括()。

A.对投资进行分类评估和分类管理

B. 对投资者提供同质化服务

C. 确立监管底线要求、自律组织规定产品目录指引

D. 经营机构制定具体分级标准的层层把关、严控风险的产品分级机制

5、《证券期货投资者适当性管理办法》的实施对我国金融市场具有很重要的意义，从根本上体现了经营机构和投资者利益的辩证统一。下列说法中，正确的有(  )。

A.该管理办法要求经营机构必须对普通投资者进行分类管理，并按照普通投资者的分类与产品、服务的风险等级进行匹配

B.对于普通投资者与经营机构发生纠纷时，在举证责任的划分上，也实行了举证责任倒置，对于是否落实投资者适当性工作，由经营机构进行举证

C.该管理办法要求对投资者进行分类评估和分类管理，为经营机构提供标准化服务奠定了基础

D.该管理办法同时确立了监管底线要求、自律组织规定产品名录指引、经营机构制定具体分级标准的层层把关、严控风险的产品分级机制

6、在维护普通投资者利益方面，《证券期货投资者适当性管理办法》有以下（）要求。

A.要求经营机构必须对普通投资者进行分类管理，并按照普通投资者的分类与产品、服务的风险等级进行匹配

B.在销售和服务过程中，对普通投资者实行有别于专业投资者的告知和风险警示义务

C.对于普通投资者与经营机构发生纠纷时举证责任的划分，也实行了举证责任倒置

D.对于是否落实投资者适当性工作，由经营机构进行举证