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2026年证券金融基础章节精选题：中小非金融企业集合票据的特点、发行规模要求、偿债保障措施、评级要求、投资者保护机制

来源:233网校 2026-05-17 00:41:35

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2026年证券金融基础章节精选题：中小非金融企业集合票据的特点、发行规模要求、偿债保障措施、评级要求、投资者保护机制

1、在注册有效期内，对于已注册但尚未发行的中小非企业集合票据，债项信用级别低于发行注册时信用级别的，下列说法中符合法律规定的有（）。

A.集合票据发行注册自动失效

B.集合票据发行注册继续有效

C.发行人应自行公告

D.由交易商协会就该事项作出公告

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参考答案：A,D

参考解析：在注册有效期内，对于已注册但尚未发行的集合票据，债项信用级别低于发行注册时信用级别的，集合票据发行注册【自动失效】（A正确、B错误），【交易商协会】（C错误、D正确）将有关情况进行公告。综上，本题答案选AD。

2、中小非金融企业发行集合票据应制定偿债保障措施，并在发行文件中披露，包括（）。

A.信用增进措施

B. 资金偿付安排

C. 其他偿债保障措施

D. 主体评级

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参考答案：A,B,C

参考解析：中小非金融企业发行集合票据应制定偿债保障措施，并在发行文件中披露，包括信用增进措施（A正确）、资金偿付安排（B正确）以及其他偿债保障措施（C正确）。D对应的是评级要求而不是偿债保障措施。

3、下列属于中小非金融企业集合票据特点的有（）。

A.一次注册，一次或多次发行

B.任一企业集合票据待偿还余额不得超过企业净资产的40％

C.任一企业集合票据募集资金额不得超过2亿元人民币

D.单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币

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参考答案：B,C,D

参考解析：本题考查中小非金融企业集合票据。中小非金融企业发行集合票据，应依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行。任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40％，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币。

4、中小非金融企业集合票据由多家中小企业构成的联合发行人作为债券发行主体集合发行，各发行企业作为独立负债主体，在各自的发行额度内承担按期还本付息的义务，并按照相应比例承担发行费用。（）

A.错

B.对

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参考答案：对

参考解析：根据中小非金融企业集合票据的特点，确实是由多家中小企业构成的联合发行人作为债券发行主体进行集合发行。在这种模式下，各发行企业作为独立负债主体，在各自的发行额度内承担按期还本付息的责任，并且按照各自所占的比例承担相应的发行费用。这种机制旨在解决单个中小企业因规模较小而难以单独发债的问题，同时保证了各个参与企业的独立性及其对债务的直接责任。

5、中小非金融企业发行集合票据，应符合相关规定，任一企业集合票据募集资金额不超过1亿元。

A.错

B.对

查看答案

参考答案：错

参考解析：根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》的规定，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币。

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