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2026年证券金融基础章节精选题：风险管理方式
1、与其他风险策略相比，风险控制策略最突出的特征是( )。
A.通过将风险转嫁给外部来降低风险
B.从外部获得补偿来降低风险
C.控制措施的目的是降低风险本身
D.设立非常有限的风险忍耐度
2、李某从某银行贷款，最后李某无力偿还，但是王某作为担保人进行担保，最后由王某偿还。这体现了风险管理的（）。
A.风险转移
B.风险控制
C.风险规避
D.风险补偿与准备金
B选项，风险控制：是指金融机构采取内部控制手段降低风险事件发生的可能性和严重程度。题目中没有提到任何内部控制措施来预防或减少风险。
C选项，风险规避：是指完全避免某种风险，不参与可能导致该风险的活动。题目中银行仍然发放了贷款，没有规避风险的行为。
D选项，风险补偿与准备金：是指金融机构针对风险事件发生的可能性提取足够的准备性资金。题目中没有提到银行提取准备金或其他形式的风险补偿。
3、 下列关于金融机构和风险的说法，正确的有(）
A.风险管理是金融机构的核心竞争力
B.金融机构必定会承担风险
C.风险管理以为公司创造价值为目标
D.内部控制是一种传统的风险管理方法
A．B选项说法正确。金融机构尽管可以从单个项目上规避风险，但是不可能规避或不承担任何风险。对金融机构而言，风险可以被视为一种商业经营的资源。风险管理是金融机构的核心竞争力。
C选项说法正确。风险管理以为公司创造价值为目标，作为业务发展的战略加速，支持业务跑得"更快"、"更稳健"，为业务发展提供"保驾护航"和"决定航向"的作用。
D选项说法正确。以内部控制为主要内容的传统风险管理已经发展到包含风险的对冲、限额、定价以及风险业绩调整等更加全面的现代风险管理阶段，进而风险管理也进入金融机构战略管理的层面，超越了保驾护航的范畴，成为核心竞争力。故本题选ABCD选项。
4、根据上述关于风险规避策略的内容，以下说法正确的有（ ）。
A.风险规避策略是金融机构拒绝或退出某业务或市场以消除风险暴露
B. 风险规避策略应用对象包含金融机构不擅长承担的非目标风险
C. 在现代金融机构风险管理实践中，风险规避主要通过经济资本配置来实现
D. 经济资本配置过程不需要对金融机构全部业务风险进行量化
选项 B：对于金融机构不擅长承担的非目标风险，采用风险规避策略是合理的，这样可以避免因自身能力不足而面临不必要的风险，该选项正确。
选项 C：在现代金融机构风险管理实践中，风险规避常常通过经济资本配置来实现。通过合理配置经济资本，限制对高风险业务的投入，从而达到规避风险的目的，该选项正确。
选项 D：经济资本配置过程需要对金融机构全部业务风险进行量化，以便准确评估风险水平和合理分配经济资本，该选项说法错误。
5、根据马科维茨组合投资理论，投资组合的多样化可以分散系统性风险，当投资组合中的资产种类数目趋近于无穷大，组合的系统性风险将趋于零。( )
A.错
B.对
6、根据马科维茨组合投资理论，投资组合的多样化可以分散非系统性风险，有效的投资组合就是选择彼此之间相关系数大于1的资产组合。
A.错
B.对
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