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2026年证券金融基础章节精选题：风险管理流程
1、金融机构应当制订应急计划，确保能够及时应对和处理紧急或危机情况。应急计划的目标是( )。
A.帮助公司应对极端的风险事件
B.降低风险的损失频率或影响程度
C.深入理解各种风险的成因
D.储备自有资本金来抵御未知风险
参考答案：A
参考解析：考点：考查对应急计划的理解。应急计划的目标是帮助公司应对极端的风险事件。 应急计划应当说明可能岀现的风险以及在压力情况（包括会严重威胁机构生存能力的压力情景）下应当采取的措施。故本题选A。
2、风险衡量方法包括( ) 。
A.敏感性分析法
B. 波动性分析法
C. 风险限额分析法
D. 压力测试
参考答案：A,B,D
参考解析：风险衡量方法有【敏感性分析法、波动性分析法和压力测试】等。综上，答案选ABD，C选项“风险限额分析法”并不是一种独立的风险衡量方法，它是风险管理的一部分。
3、风险管理的流程主要包括()
A.风险的识别
B.风险的衡量
C.风险的应对
D.风险的监测、预警与报告
参考答案：A,B,C,D
参考解析：在一般情况下，风险管理的流程主要包括：风险的识别，风险的衡量，风险的应对，风险的监测、预警与报告。综上，本题答案选ABCD。
4、以下属于证券公司董事会履行的风险管理的职责的是（）。
A.推进风险文化建设
B. 审议批准公司全面风险管理的基本制度
C. 审议批准公司的风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额
D. 定期评估公司整体风险和各类重要风险管理状况
参考答案：A,B,C
参考解析：证券公司董事会履行的风险管理的职责包括：
1、推进风险文化建设；A选项
2、审议批准公司全面风险管理的基本制度；B选项
3、审议批准公司的风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额；C选项
4、审议公司定期风险评估报告；
5、任免并考核首席风险官，确定其薪酬待遇，建立与首席风险官的直接沟通机制等。
选项D属于经理层的职责。
1、推进风险文化建设；A选项
2、审议批准公司全面风险管理的基本制度；B选项
3、审议批准公司的风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额；C选项
4、审议公司定期风险评估报告；
5、任免并考核首席风险官，确定其薪酬待遇，建立与首席风险官的直接沟通机制等。
选项D属于经理层的职责。
5、流动性风险报告应包括管理的有效政策和程序、决策过程、规范的作用与职责调用和升级的程序等。对于风险等级较高的风险事项，形成紧急报告和不定期报告：对于风险等级较低的事项，则通过定期报告形式进行报告。
A.错
B.对
参考答案：对
参考解析：流动性风险报告应包括管理的有效政策和程序、决策过程、规范的作用与职责调用和升级的程序等。对于风险等级较高的风险事项，形成紧急报告和不定期报告；对于风险等级较低的事项，则通过定期报告形式进行报告。
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