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2021年12月金融市场基础知识真题精选

来源:233网校 2021-12-19 00:00:00

以下为2021年12月证券业从业人员资格考试《金融市场基础知识》真题精选10道题,供大家练习!

1、下列关于委托指令的说法,错误的是()

A.委托指令无需包含买卖方向

B.委托指令需要反映客户买卖证券的具体要求

C.委托指令应包括证券账户号码和证券代码

D.委托指令应包括委托数量和委托价格

参考答案:A
参考解析:在委托指令中,不管是采用填写委托单还是自助委托方式,都需要反映客户买卖证券的具体要求,这些要求主要体现在委托指令的内容中。委托指令应当包括下列内容:证券账户号码;证券代码;买卖方向;委托数量;委托价格;交易所及其会员要求的其他内容。

2、目前我国普通国债发行的方式不包括()

A.定向招募方式

B.代销方式

C.招标方式

D.承销方式

参考答案:B
参考解析:目前,我国国债发行方式包括招标方式(向国债一级承销商发行可上市国债)、承销方式(向商业银行和财政部所属国债经营机构等销售不上市的凭证式储蓄国债)、定向招募方式(向社会保障机构和保险公司定向出售国债)。

3、通常情况下,()可以给投资者带来较为确定的利息收入,波动性也较股票要小。

A.优先股

B.债券

C.基金

D.金融衍生品

参考答案:B
参考解析:债券通常有规定的票面利率,可获得固定的利息。股票风险较大,债券风险相对较小。

4、下列关于股票合并的说法,错误的是( )

A.股票合并是将若干股票合并为1股

B.股票合并会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重

C.股票合并又称并股

D.股票合并常见于低价股

参考答案:B
参考解析:股票合并又被称为并股,是将若干股股票合并为1股。从理论上说,不论是分割还是合并,将增加或减少股份总数和股东持有股票的数量,但并不改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。并股常见于低价股。

5、下列关于公募基金的说法。错误的是( )

A.公募基金是指面向社会公众公开发售基金份额、募集资金而设立的基金

B.公募基金的基金份额的投资金额要求较低,适合中小投资者参与

C.公募基金募集金额不少于5000万元人民币

D.公募基金可以向社会公众公开宜传推广,基金募集对象不固定

参考答案:C
参考解析:公募基金是指面向社会公众公开发售基金份额、募集资金而设立的基金。公募基金可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广,基金募集对象不固定。基金份额的投资金额要求较低,适合中小投资者参与。公募基金必须遵守《证券投资基金法》等法律法规,接受监管机构的监管并定期公开相关信息。

基金募集期限届满,基金募集份额总额不少于2亿份,基金募集金额不少于 2亿元人民币;基金份额持有人的人数不少于200人,基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资,向中国证监会提交验资报告, 办理基金备案手续。基金备案自中国证监会书面确认之日起,基金合同生效。基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日发布基金合同生效公告。

6、证券服务机构应当妥善保存客户委托文件、资料等,保存期限不得少于( ) 年。

A.10

B.20

C.15

D.5

参考答案:A
参考解析:证券服务机构应当妥善保存客户委托文件,核查和验证资料,工作底稿以及与质量控制、内部管理、业务经营有关的信息和资料,任何人不得泄露、隐匿、 伪造、篡改或者毁损。上述信息和资料的保存期限不得少于10年,自业务委托结束之日起算。未按照规定保存有关文件和资料的,或泄露、隐匿、伪造、篡 改、毁损有关文件和资料的,须承担相应的法律责任。

7、一般性货币政策工具不包括()

A.信用控制

B.再贴现政策

C.存款准备金制度

D.公开市场业务

参考答案:A
参考解析:一般性货币政策工具是指中央银行普遍或常规运用的货币政策工具,其实施对象是整体经济和金融活动,主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。

8、保荐机构跟投方面,创业板同样设立了四档跟投比例,但不同于科创板的是,创业板仅对特定类型的企业试行保荐机构相关子公司跟投制度。特定类型的企业不包括()

A.红筹企业

B.高价发行企业

C.持续盈利企业

D.特殊股权结构企业

参考答案:C
参考解析:保荐机构跟投方面,创业板同样设立了四档跟投比例,但不同于科创板的是,创业板仅对未盈利企业、特殊股权结构企业、红筹企业、高价发行企业试行保荐机构相关子公司跟投制度。

9、我国交易所市场对中长期附息债券的计息规定,利息累计天数是按照( ),算头不算尾。

A.一年360天

B.闰年2月29日计息

C.实际天数计算

D.一月30天

参考答案:C
参考解析:我国交易所市场对附息债券的计息规定是全年天数统一按365天计算;利息累计天数规则是按实际天数计算,算头不算尾, 闰年2月29日不计息。

10、证券公司承担的信用风险在其整体风险承担中的占比要低于商业银行。这主要是由其( ) 结构特点决定的。

A.负债

B.盈利

C.权益

D.业务

参考答案:D
参考解析:证券公司面临信用风险的相关业务和资本市场有很强的关联性。业务结构特点也决定了证券公司承担的信用风险在其整体风险承担中的占比要低于商业银行。

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