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2019年证券专项《证券投资顾问业务》习题精选(4)

来源:233网校 2019年4月17日

2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合选择题。小编为您整理精选习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!

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2019年证券专项《证券投资顾问业务》习题精选(4)

一、选择题。以下备选项中只有一项符合题目要求,不选、错选均不得分。

1、张某本年收入是20万元,预期下一年收入为24万元,本年度的储蓄目标为10万元,并预计本年度购买汽车为8万元,请问本年度支出预算等于()。

A.4万元

B.2万元

C.14万元

D.10万元

参考答案:D
参考解析:算出年度支出预算目标。年度收入-年储蓄目标=年度支出预算。

2、债券投资管理中的免疫法,主要运用了(  )。

A.流动性偏好理论

B.久期的特性

C.理论期限结构的特性

D.套利原理

参考答案:B
参考解析:久期和凸度对债券价格波动的风险管理具有重要意义,债券基金经理可以通过合理运用这两种工具实现资产组合现金流匹配和资产负债有效管理。如果债券基金经理能够较好地确定持有期,那么就能够找到所有的久期等于持有期的债券,并选择凸性最高的债券。这类策略称为免疫策略。

3、永续年金是一组在无限期内金额_________、方向_________、时间间隔_________的现金流。(  )

A.相等;不同;相同

B.相等;相同;相同

C.相等;相同;不同

D.不等;相同;相同

参考答案:B
参考解析:永续年金是指在无限期内,时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流。比如优先股,它有固定的股利而无到期日,其股利可视为永续年金;未规定偿还期限的债券,其利息也可视为永续年金。

4、下列指标中,不属于相对估值的是( )。

A.市值回报增长比

B.市净率

C.自由现金流

D.市盈率

参考答案:C
参考解析:通常需要运用证券的市场价格与某个财务指标之间存在的比例关系来对证券进行相对估值。如常见的市盈率、市净率、市售率、市值回报增长比等均属相对估值方法。

5、在制定收入预算的过程中,理财师应关注( )。

A.尽量对比较确定的支出项目进行预测

B.不顾一切的追求最大利益

C.尽量对比较确定的收入项目进行预测

D.关注支出现金流入的时间点

参考答案:C
参考解析:在制定收入预算的过程中,理财师应关注:①尽量对收入预算确定的收入项目进行预测;②对收入的增长率抱谨慎态度;③关注收入现金流入的时间点。

二、组合型选择题。以下备选项中只有一项符合题目要求,不选、错选均不得分。

1、公司规模变动特征和扩张潜力一般与其( )密切相关。

I 所处的行业发展阶段

Ⅱ 市场结构

Ⅲ 经营战略

Ⅳ 金融结构

A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ

参考答案:D
参考解析:公司规模变动特征和扩张潜力一般与其所处的行业发展阶段、市场结构、经营战略密切相关,是从微观方面具体考察公司的成长性。

2、下列说法正确的是()。

I.金融衍生工具不会影响交易者在未来一段时间内或未来某时间上的现金流

Ⅱ.金融衍生工具交易需支付大额的保证金或权利金才可签订大额合约

Ⅲ.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动

IV金融衍生工具的交易后果取决于交易者对基础工具(变量)未来价格数值)的预测和判断的准确程度

A.I、II

B.III、IV

C.I、IV

D.II、III

参考答案:B
参考解析:衍生产品类证券产品的基本特征:①跨期性。跨期性是指金融衍生工具会影响交易者在未来一段时间内或未来某时间上的现金流。②杆杠性。杠杄性是指金融衍生工具交易一般只需支付少量的保证金或权利金就可签订大额合约。③联动性。联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。④不确定性或高风险性。不确定性是指金融衍生工具的交易后果取决于交易者对基础工具(变量未来价格(数值)的预测和判断的准确程度。

3、以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是()。

Ⅰ、证券公司对客户回访的相关资料应当保存不少5年

Ⅱ、证券公司对新客户应当在1个月内完成回访

Ⅲ、证券公司应对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%

Ⅳ、证券公司对客户回访内容只包括客户身份核实、客户账户确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为

A.Ⅰ、Ⅱ、III

B.Ⅱ、III

C.Ⅰ、III

D.Ⅰ、Ⅱ、IⅡ、IV

参考答案:B
参考解析:选项B正确:证券公司应当统一组织回访客户,对新客户应当在1个月内完成回访(II项正确),对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%(III项正确)。回访内容应当包括但不限于客户身份核实、客户账户确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为等情况(IV项错误)。客户回访应当留痕,相关资料应当保存不少3年(I项错误)。

4、下列哪些是证券投资顾问的职责,正确的有( )。

Ⅰ、了解客户的情况

Ⅱ、评估客户风险承受能力

Ⅲ、向客户提供适当证券投资顾问服务,并提示潜在风险

Ⅳ、不得泄露客户客户的投资决策

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:C
参考解析:《证券投资顾问业务暂行规定》明确规定,证券投资顾问服务人员应了解客户的情况,评估客户风险承受能力,向客户提供适当证券投资顾问服务,并提示潜在风险,不得泄露客户客户的投资决策。

5、下列关于从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果说法错误的是()

I.由中国证监会及其派出机构给予处罚

II.涉嫌犯罪的,由司法机关依法量刑

Ⅲ.情节严重的,由司法机关依照法律、行政法规和有关规定作出行政处罚

IV.中国证监会及其派出机构采取的处罚措施中不包括暂停新増客户

A.I、III

B.II、IV

C.III、IV

参考答案:C
参考解析:证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务,违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的,中国证监会及其派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告、责令清理违规业务、责令暂停新增客户、责令处分有关人员等监管措施;情节严重的,中国证监会依照法律、行政法规和有关规定作出行政处罚;涉嫌犯罪的,依法移送司法机关。
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