客户证券投资需求和目标考点解析
客户证券投资需求和目标介绍
客户证券投资需求和目标的分类和内容
1、客户理财需求和目标
根据客户的理财需求所期望达到的目标按时间的长短可以划分为∶
(1)短期目标(如休假、购新车、存款等);
(2)中期目标(如子女教育储蓄、按揭购房等);
(3)长期目标(如退休安排、遗产安排)
2、客户的其他理财要求
(1)收入的保护(如预防失去工作能力而造成的生活困难等)。
(2)资产的保护(如财产保险等)。
(3)客户死亡情况下的债务减免。
(4)投资目标与风险预测之间的矛盾。
正确答案: A
答案解析: A正确:长期目标通常是指在未来5年以上的时间跨度内需要实现的目标。这些目标可能包括养老金储备、财富增长和资产传承等。
BCD错误:中期目标是指在未来三到五年内需要实现的目标。这些目标可能包括购买房产、子女的教育金、中期旅行计划、创业或扩大业务的启动资金等。
正确答案: C
答案解析: 理财规划中,客户提出的所期望达到的目标按时间的长短可以划分为: ①短期目标,如休假、购置新车、存款等; ②中期目标,如子女的教育储蓄、按揭买房等; ③长期目标,如退休安排、遗产安排等。
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王佳荣
金融圈达人
主讲:金融市场基础知识,期货基础知识,基金法律法规,中级金融
从事金融类考试培训多年,知名金融培训师、金融机构中层管理、清华大学出版社金融教材副主编、上海人才培训市场促进中心特聘讲师。人称金融类培训界的“一哥”。

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孙婧
外汇分析师
主讲:期货法律法规,投资银行业务(保荐代表人),证券市场基本法律法规,中级法律法规与综合能力,初级法律法规与综合能力
曾就职于多家大型证券、期货公司,具有丰富的金融从业培训经验,外汇分析师,大学生金融交易大赛评委,同时拥有金融类多个从业资格。

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李泽瑞
金融培训高级讲师
主讲:证券投资顾问业务,发布证券研究报告业务(证券分析师),初级个人贷款,中级个人贷款,期货投资分析
经济学硕士、金融培训高级讲师,李泽瑞老师从事金融类考证培训,教学经验丰富,出口成“段子”,是一个让学员欲罢不能的很有个人风格的老师,江湖学员称被讲课耽误的“德云社”编外弟子。

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王佳荣
金融圈达人
主讲:金融市场基础知识,期货基础知识,基金法律法规,中级金融
从事金融类考试培训多年,知名金融培训师、金融机构中层管理、清华大学出版社金融教材副主编、上海人才培训市场促进中心特聘讲师。人称金融类培训界的“一哥”。
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