客户目标分析方法
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客户目标分析方法考点解析
客户目标分析方法介绍
客户证券投资目标分析方法
（一）客户投资目标的分析方法
投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户理财需求、理财具体目标及产品市场情况进行分析确定。
（二）理财目标确定的步骤
1、充分了解客户的信息，包括基本信息、财务信息、风险偏好、理财的期望目标等。
2、初步拟定客户的理财目标，并征询客户的意见并取得客户的确认。若客户明确表示反对，从业人员应要求客户以书面方式提出自己的理财目标。
3、如果在制定投资方案的过程中，从业人员计划对已确定的投资目标进行改动，必须对客户说明，并征得客户同意。
（三）投资目标确定的原则
（1）投资目标要具有现实可行性；
（2）投资目标要具体明确；
（3）投资期限要明确；
（4）投资目标的实现要有一定的时间弹性和金额弹性；
（5）投资目标要与客户总体理财目标相一致；
（6）投资目标要与其他目标相协调，避免冲突；
（6）投资目标要兼顾不同期限和先后顺序。
客户目标分析方法考点试题
正确答案: A
答案解析: 如果在制定投资方案的过程中，从业人员计划对已确定的投资目标进行改动，必须对客户说明，并征得客户同意。
正确答案: A
答案解析: 客户需求访谈法包括以下几个环节：预备阶段；了解客户背景；目标和愿望；风险容忍度；现有投资组合；需求识别和分析；个性化建议。
大咖讲解：客户目标分析方法
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王佳荣
金融圈达人
主讲：金融市场基础知识,期货基础知识,基金法律法规,中级金融
从事金融类考试培训多年，知名金融培训师、金融机构中层管理、清华大学出版社金融教材副主编、上海人才培训市场促进中心特聘讲师。人称金融类培训界的“一哥”。
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孙婧
外汇分析师
主讲：期货法律法规,投资银行业务(保荐代表人),证券市场基本法律法规,中级法律法规与综合能力,初级法律法规与综合能力
曾就职于多家大型证券、期货公司，具有丰富的金融从业培训经验，外汇分析师，大学生金融交易大赛评委，同时拥有金融类多个从业资格。
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李泽瑞
金融培训高级讲师
主讲：证券投资顾问业务,发布证券研究报告业务(证券分析师),初级个人贷款,中级个人贷款,期货投资分析
经济学硕士、金融培训高级讲师，李泽瑞老师从事金融类考证培训，教学经验丰富，出口成“段子”，是一个让学员欲罢不能的很有个人风格的老师，江湖学员称被讲课耽误的“德云社”编外弟子。
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王佳荣
金融圈达人
主讲：金融市场基础知识,期货基础知识,基金法律法规,中级金融
从事金融类考试培训多年，知名金融培训师、金融机构中层管理、清华大学出版社金融教材副主编、上海人才培训市场促进中心特聘讲师。人称金融类培训界的“一哥”。
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