第41题
洗钱的过程通常依次分为 ( )
A．开户阶段、转账阶段、归并阶段
B．处置阶段、培植阶段、融合阶段
C．隐蔽阶段、呈现阶段、暴露阶段
D．前期阶段、发展阶段、顶峰阶段
【正确答案】：B
[答案解析]洗钱的过程通常分为三个阶段，即处置阶段、培植阶段、融合阶段，每个阶段都各有其目的及形态，洗钱者交错运用不同的方法，以达到洗钱的目的。
第42题
中国反洗钱监测分析中心设在 ( )
A．公安部
B．中国人民银行
C．中国银监会
D．中国银联
【正确答案】：B
[答案解析]暂无系统解析，你可以为此题提供解析，或者查看模考吧网友提供的解析
第43题
下列不属于可免予报告的交易的是 ( )
A．金融机构在黄金交易所进行的黄金交易
B．国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易
C．金融机构内部调拨资金
D．单位银行账户之间单笔人民币200万元以上的转账
【正确答案】：D
[答案解析]单位银行账户之间单笔人民币200万元以上的转账属于报告主体应报告的大额交易。
第44题
国务院银行业监督管理机构依法保护银行业金融机构经营安全、合法性的一项预防性拯救措施是 ( )
A．接管
B．重组
C．撤销
D．依法宣告破产
【正确答案】：A
[答案解析]暂无系统解析，你可以为此题提供解析，或者查看模考吧网友提供的解析。
第45题
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》开始施行的日期是 ( )
A．2006年3月1日
B．2006年1 1月6日
C．2007年3月1日
D．2007年1 1月6日
【正确答案】：C
[答案解析]2006年11月6日，中国人民银行第二十五次行长办公会议通过的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于2007年3月1 EI起施行。
第46题
下列关于空壳公司特点的表述，错误的是 ( )
A．空壳公司一般是指为匿名的公司所有权人提供的一种公司结构
B．空壳公司也称为被提名人公司
C．被提名人全面掌握公司真实所有人的信息
D．空壳公司在一些保密天堂发展很快
【正确答案】：C
[答案解析]空壳公司也称为被提名人公司，一般是指为匿名的公司所有权人提供的一种公司结构，这种公司是被提名董事和持票人所享有的所有权结合的产物。被提名人往往是为收取一定管理费而根据外国律师的指令登记成立公司的当地人。被提名人对公司的真实所有人更是一无所知。空壳公司的上述特点特别有利于掩饰犯罪收益和犯罪人的需要。空壳公司在一些保密天堂发展得很快。所以，选项C符合题意。
第47题
贷款合同撤销权的行使范围是 ( )
A．以债权人的债权为限
B．以债务人能够偿还的债务为限
C．以债权人的债权加上一定的惩罚为限
D．以债务人的所有债务为限
【正确答案】：A
[答案解析]贷款合同撤销权的行使范围是以债权人的债权为限。
第48题
人民法院因审理案件，需要从银行查询企业的存款资料时，查询人不得 ( )
A．带走资料原件
B．抄录资料原件
C．复印资料原件
D．对资料原件照相
【正确答案】：A
[答案解析]暂无系统解析，你可以为此题提供解析，或者查看模考吧网友提供的解析
第49题
债权人行使撤销权的必要费用的承担人是 ( )
A．债权人
B．债务人
C．担保人
D．人民法院
【正确答案】：B
[答案解析]债权人行使撤销权的必要费用，由债。务人负担。
第50题
根据《商业银行法》规定，商业银行违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，如果有违法所得五十万元以上的，并处违法所得 ( )
A．二百万的罚款
B．二倍以上五倍以下的罚款
C．一倍以上五倍以下的罚款
D．五十万以上二百万以下罚款
【正确答案】：C
[答案解析]暂无系统解析，你可以为此题提供解析，或者查看模考吧网友提供的解析。
