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2015年银行业初级资格考试《法律法规与综合能力》第九、十章最后提分题及答案

来源:233网校 2015年3月30日
41不能制止同事违规行为的要及时报告( ACE )。
A银行业同业协会
B其他同事 
C所在机构
D单位领导
E公安部门
 
42下列关于银行业从业人员行为的说法中,正确的有( BE  )。
A为了避免发生利益冲突,本人及亲属不得购买所在机构销售的金融产品
B即使离职后,也不能透漏任何客户资料
C可以根据内幕消息为客户提供理财建议
D在业务活动中可以将内幕消息告知机构内的所有人员
E应当及时向有关机构报告客户的大额和可疑交易
 
43妥善处理利益冲突对于银行业从业人员来说应当( ABCD )。
A主动避免参与可能存在利益冲突的业务、项目
B主动避免任职于可能产生利益冲突的岗位
C发生利益冲突时根据“正常交易原则”向管理层、利益相关入充分披露信息
D在利益发生冲突时应申请回避
E利用在其他机构兼职便利为本职机构谋利
 
44以下哪些行为明显不妥,有可能会对从业人员及其所在机构产生不利影响?( ACE)
A某银行业务人员在为客户提供服务的过程中,发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的,但是为了做成业务,该业务员暗示客户其行为可能触犯法律,并建议该客户可以经由第三方代其申请,以规避法律约束
B某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定,于是按照内部流程进行了必要的报告
C某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议,并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便
D某银行客户经理明确告知某客户,其申请资料存在不实之处,并让客户重新提交真实的申请材料,以顺利提交审核
E所办业务有逃避监管的嫌疑却没有调查直接办理
 
 
45银行业从业人员与自己所在机构的关系,表现在( ABCD )等方面。
A举报违法行为
B忠于职守
C兼职
D爱护机构财产
E互相尊重
 
46某上市银行的员工在家中无意间向亲属透露了所在银行可能面临重大诉讼的信息。该亲属第二天就卖掉了该银行的股票。由于是无意中的行为,不属违规。(  B  )
A正确
B错误
 
47银行业同业人员之间应当互相尊重,在面对竞争的时候不能互相诽谤;还可以进行正常的学术交流,但不能互相交换商业机密或知识产权。    (  A )
A正确
B错误
 
48银行业从业人员在所在机构受到不公正待遇时,应当立即向监管部门反映。 (  B  )
A正确
B错误
 
49银行业从业人员在业务宣传中,不得只宣传客户可能获利的信息,隐瞒或不客观提示业务风险。 (  A  )
A正确
B错误
 
50某银行会计临时请假离开公司,因为领导不在,为了节约时间,该会计人员将财务章交给无权使用此章的同事,并告知其可以利用此章处理紧急业务。这是为银行业务考虑的合理行为。(  B  )
A正确
B错误

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