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2014年银行业初级资格考试个人理财全真模拟试题及答案(第三套)

来源:233网校 2014-05-15 11:42:00
  二、多选题(本大题40小题.每题1.0分,共40.0分。请从以下每一道考题下面备选答案中选择两个或两个以上答案,并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。)

  第1题

  下列行为违反《商业银行法》的有( )。

  A 无故拖延或者拒绝支付存款本金和利息

  B 非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款

  C 出租、出借经营许可证

  D 向关系人发放担保贷款的条件等同于其他借款人同类贷款条件

  E 拒绝中国人民银行稽核、检查监督

  【正确答案】:A,B,C,E

   第2题

  在我国,证券投资基金的发行方式主要有( )。

  A 上网发行

  B 行政分配

  C 招标拍卖发行

  D 网下发行

  E 私募定向发行

  【正确答案】:A,D

   第3题

  下列关于债券流动性和收益情况的说法。正确的有( )。

  A 债券的收益率一般高于同期储蓄产品

  B 国债的流动性低于公司债券

  C 在股票投资组合中购买些国债可以降低组合的风险

  D 债券的收益主要来源于利息收益和价差收益

  E 市场利率是影响债券类产品收益的一个因素

  【正确答案】:A,C,D,E

   第4题

  为客户制定教育规划。应考虑客户的( )。

  A 资金总额

  B 投资规划的时间

  C 可承受的每月投资额

  D 基本利率

  E 通货膨胀率

  【正确答案】:A,B,C,D,E

   第5题

  银行业从业人员的下列行为中,属于“反洗钱”规定的有( )。

  A 除非经内部职责调整或经过适当批准,不为其他岗位的人员代为履行职责

  B 熟知银行的反洗钱义务

  C 保守所在机构的商业秘密,保护客户信息和隐私

  D 在严守客户隐私的同时,及时按照要求报告大额和可疑交易

  E 银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务

  【正确答案】:B,D

   第6题

  理财目标的具体特征是( )。

  A 时间性

  B 可计量性

  C 准确性

  D 易实现

  E 风险性

  【正确答案】:A,B

   第7题

  投资型保险产品包括( )。

  A 意外伤害保险

  B 分红保险

  C 定期寿险

  D 万能寿险

  E 投资连续保险

  【正确答案】:B,D,E

   第8题

  下列各项中,属于保守型投资者具有的特点包括( )。

  A 对风险抱有乐观的态度

  B 保护本金不受损失和保持资产的流动性

  C 投资于股市的资金比例很高

  D 常常将大部分资金投入风险较低的品种

  E 投资于股市的资金比例较小

  【正确答案】:B,D,E

   第9题

  商业银行向客户承诺保证收益的附加条件可以是( )。

  A 对理财计划期限调整的权利

  B 对理财计划币种转换的权利

  C 对最终支付货币的选择权利

  D 对最终支付工具的选择权利

  E 对最终保证收益率的选择权利

  【正确答案】:A,B,C,D

   第10题

  下列各项个人所得属于免纳个人所得税的是( )。

  A 国债利息

  B 福利费

  C 抚恤金

  D 保险赔款

  E 偶然所得

  【正确答案】:A,B,C,D

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