银行从业《职业道德操守和相关法律法规》试题（一）

二、多项选择题
11、基金托管人应当履行的职责包括　　　等。
A．安全保管基金财产  
B．对所托管的基金财产进行投资  
C．办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项  
D．按照规定召集基金份额持有人大会

12、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有_____情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。
A．商业银行非保证收益型理财计划未获得市场平均收益 
B．商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的 
C．商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的 
D．不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的

13、商业银行理财新产品的开发应当编制产品开发报告，并经各相关部门审核签字。产品开发报告的内容要详细，包括 　　等。
A．风险控制部门对相关风险的管理权力与责任  
B．会计核算与财务管理方法  
C．后续服务  
D．应急计划

14、下列关于规范综合理财服务业务操作程序的表述，正确的有    。
A．商业银行应建立健全综合理财服务的内部控制和定期检查制度，保证综合理财服务符合有关法律法规及银行与客户的约定 
B．商业银行在开展个人理财业务时，应与客户签订合同，明确双方的权利与义务，并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必需的法律文件 
C．商业银行在设计理财计划中，应按照管理部门的规定办理 
D．商业银行在管理理财计划时，按照管理部门的要求，需要从多方面合规和控制

15、《证券法》规定，禁止证券公司及其从业人员从事　　　损害客户利益的欺诈行为。
A．违背客户的委托为其买卖证券  
B．挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金  
C．利用自己的账户进行大规模的证券买卖  
D．为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

16、商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循_____的原则。
A．存款自愿  
B．取款自由  
C．存款有息  
D．为存款人保密

17、理财计划或产品包含的相关交易工具的风险主要有    。
A．市场风险     
B．信用风险 
C．操作风险     
D．流动性风险

18、商业银行要建立健全综合理财服务的体系，包括_____，并及时对相关体系的运行情况进行检查。
A．内部管理与监督体系  
B．客户授权检查与管理体系  
C．收益保证与操作体系  
D．风险评估与报告体系

19、针对综合理财服务的内容和涉及到的风险种类，商业银行的风险管理主要体现在健全内部风险监控机制 、     等方面。 
A．合理确定理财计划和销售起点  
B．进行综合理财服务和理财计划的风险提示  
C．制定风险限额管理制度  
D．不同部门和岗位独立运行

20、____ 是商业银行进行理财顾问服务风险管理的必要步骤。
A．确定理财计划  
B．了解产品  
C．了解客户  
D．合理销售