银行从业《职业道德操守和相关法律法规》试题（一）

一、单项选择题
1、商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件之一是：公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的____，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历。
A．二分之一     
B．三分之一 
C．三分之二     
D．五分之三

2、开办代客境外理财业务的商业银行应当是外汇指定银行，并符合多项要求,其中之一是：理财业务活动在申请前　　　内没有受到中国银监会的处罚。
A．5年     
B．2年    
C．3年    
D．1年

3、根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于      。
A．10小时      
B．20小时  
C．30小时      
D．40小时

4、商业银行应按___对个人理财业务进行统计分析。
A．月度     
B．季度     
C．半年度     
D．年度

5、商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件之一是：财务状况良好，运作规范稳定，最近____内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚。
A．4年     
B．3年 
C．2年     
D．1年

6、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于    。
A．7年     
B．8年     
C．10年    
D．15年

7、保险代理机构进行重大对外投资、对外担保的，应当取得董事会或者全体合伙人书面同意。重大对外投资是指单次或者累计投资金额达到本机构上一会计年度会计报表净资产的    　。
A．60%     
B．50% 
C．40%     
D．30%

8、商业银行应按______准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。
A．月度     
B．季度 
C．年度     
D．旬

9、商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照_____管理和使用。
A．商业银行需要     
B．理财人员意向 
C．理财合同约定     
D．客户投资目标

10、受托人以____为限向受益人承担支付信托利益的义务。
A．受托人财产    
B．托管人资产 
C．委托人财产     
D．信托财产