2008年银行从业资格个人理财模拟试题（四）

二、多项选择题
36、商业银行销售不需要审批的理财产品前10天，应将（　　）相关资料报送银监会。
A．理财产品拟销售的客户群，及相关分析说明
B．理财产品拟销售的规模
C．理财产品拟销售的资金成本与收益测算，及相关计算说明
D．拟销售理财产品的对外介绍材料
E．拟销售产品的宣传材料

37、短期政府债券的用途体现在（　　）。
A．可以满足政府短期资金周转的需要
B．快速增值所拥有的资金财富
C．期限短，利率波动性小
D．规避利率风险
E．中央银行公开市场操作的工具

38、关于组合投资降低风险，以下说法正确的是（　）。
A．组合投资一定能降低风险
B．组合投资能在不降低期望收益率的条件下降低风险
C．组合投资能降低风险，在统计上是因为两个资产收益率的相关系数小于1
D．相同的随机冲击对不同的资产收益率产生的影响是不同甚至相反的，所以可以组合投资降低风险
E．以上说法都是正确的

39、下列债券中内含有期权特征的是（　　）
A．偿还基金债券
B．垃圾债券
C．可转换债券
D．可赎回债券
E．带认股权证的债券

40、从业人员配合监管者的工作，应做到（　　）。
A．建立重大事项保密制度
B．将本行的车长期无偿借给监管者，以方便现场检查
C．与监管者建立良好关系，接受银行业监管部门的监管
D．按监管者的要求报送非现场监管需要的数据
E．向监管者提供真实、准确的信息，尽量保证完整

41、金融市场的客体包括（　　）。
A．货币头寸
B．票据
C．债券
D．股票
E．外汇

42、客户的下列理财特征会对客户理财方式和产品选择产生很大影响的是（　　）。
A．投资渠道偏好
B．知识结构
C．生活方式
D．个人性格
E．风险承受能力

43、基金合同应当包括的内容有（　　）。
A．基金收益的分配原则
B．基金托管人报酬费和支付方式
C．基金财产的投资方向和投资限制
D．争议的解决方式
E．基金未达到法定要求的处理方式

44、货币市场基金的特征体现在（　　）
A．投资对象局限于货币市场金融工具
B．无销售代理，年管理费比股票基金或债券基金的低
C．所投资的工具期限短，流动性高，风险较小，收益较低
D．衡量货币市场基金好坏的标准是收益率而非资本利得
E．基金价格通常只受市场利率的影响，风险较小

45、金融市场的服务中介包括（　　）。
A．会计师事务所
B．律师事务所
C．投资顾问咨询公司
D．中央银行
E．证券评级机构