2008年银行从业资格个人理财最新试题(2)

二、多项选择题
36、个人理财顾问服务是指商业银行向客户提供的（　　）等专业化服务。
A．财务分析与规划
B．投资建议
C．个人投资产品推介
D．退休规划

37、货币市场共同基金投资的对象有（　　）。
A．短期商业票据
B．可转让定期存单
C．银行承兑汇票
D．政府短期债券
E．银行间同业拆借市场

38、以下各种法律法规中，与个人理财业务有关系的法律包括：（　　）。

A．《中华人民共和国民法通则》
B．《中华人民共和国商业银行法》
C．《中华人民共和国反洗钱法》
D．《中华人民共和国刑法》

39、商业银行个人理财业务人员应满足的资格要求包括：（　　）。
A．对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识
B．遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则
C．掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解
D．具备相应的学历水平、工作经验和相关监管部门要求的行业资格

40、商业银行理财新产品的开发应当编制产品开发报告，并经各相关部门审核签字。产品开发报告的内容要详细，包括（　　）等。
A．风险控制部门对相关风险的管理权力与责任
B．会计核算与财务管理方法
C．后续服务
D．应急计划

41、商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应包括的内容有（　　）等。
A．相关风险监测与控制情况
B．当期理财计划的收益分配和终止情况
C．涉及的法律诉讼情况
D．其他重大事项

42、银行业监督管理的目标包括：（　　）。
A．保证商业银行的盈利，促进其发展壮大
B．促进银行业的合法、稳健运行
C．保证商业银行齐头并进，经营特色一致
D．保护银行业公平竞争，提高行业竞争能力

43、按现行规定，商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会报送的材料包括：（　　）。
A．由商业银行负责人签署的申请书
B．拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测
C．业务实施方案，包括拟申请业务的管理体系、主要风险及拟采取的管理措施等
D．商业银行内部相关部门的审核意见

44、商业银行建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险是非常重要的。在机构设置方面，应至少建立（　　）等层面的监督机制。
A．个人理财业务管理部门内部调查
B．个人理财业务管理部门外部调查
C．审计部门独立审计
D．审计部门和会计部门的联合审计

45、我国的国债品种有（　　）。
A．凭证式国债
B．记账式国债
C．记名国债
D．储蓄国债