2008年银行从业资格个人理财最新试题(5)

11、证券法律责任不包括（　　）。
A．刑事责任
B．民事责任
C．失职责任
D．行政责任

12、下列选项中，不属于营销预算的确定方法的是（　　）。
A．学习型方法
B．竞争型方法
C．零起点方法
D．任务型方法

13、一种汇率通常有（　　）位有效数字。
A．3  
B．4  
C．5  
D．6

14、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于（　　）。
A．7年 
B．8年
C．10年
D．15年

15、按照理财顾问业务的客户管理要求，对客户实行分层管理的内容不包括（　　）。
A．根据不同种类个人理财顾问业务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益
B．商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问业务类型的特点，确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道
C．商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后，制定相应的具有针对性的业务管理制度
D．商业银行应建立个人理财顾问业务的跟踪调查制度，定期对客户的分层进行重新评估分析，避免不当销售

16、客户资源整合的内容不包括（　　）。
A．必须注重并鼓励客户的互动参与
B．必须加强对客户价值的识别和判断
C．老客户是银行客户资源整合的重点
D．新客户需要投入更大的营销成本与精力

17、客户信任的三个层次不包括（　　）。
A．认知信任
B．情感信任
C．行为信任
D．心理信任

18、按照《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定，（　　）是市场风险限额必须包括的指标。
A．交易限额
B．错配限额
C．风险价值限额
D．止损限额

19、商业银行向关系人发放贷款的行为不恰当的是（　　）
A．商业银行不得向关系人发放信用贷款
B．商业银行向关系人发放贷款一律采用担保贷款的形式，在关系人财务、信用状况良好的情况下，发放贷款的条件可以比普通贷款人更优惠
C．关系人是指商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其亲属
D．商业银行管理人员投资或担任高级管理职务的公司也属于关系人范围

20、关于银行职业道德约束和法律约束之问的关系，以下说法正确的是（　　）。
A．银行职业道德是软约束，与法律约束相比作用较小
B．银行业的健康发展需要两套约束共同作用
C．两者互为补充，互相替代
D．对基层人员主要实行道德约束，而对领导层则主要实行法律约束