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2024年银行从业《中级银行管理》章节专项训练:第九章 全面风险管理

来源:233网校 2024-05-24 10:01:48

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2024年中级银行从业《银行管理》章节专项训练

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2024年银行从业《中级银行管理》章节内容

今日章节:第九章  全面风险管理

章节内容:

第一节 全面风险管理的框架

第二节 信用风险管理

第三节 操作风险管理

第四节 其他风险

第五节 突发事件应急管理

2024年银行从业《中级银行管理》章节专项练习

1、以下不属于操作风险的特点的是()。

A. 风险来源广泛

B. 是一种时间成本

C. 损失大小难以确定

D. 损失数据不易收集

参考答案:B

参考解析:

操作风险的特点:

①操作风险来源广泛。任何岗位、流程、人员都可以是潜在操作风险的来源。

②操作风险是一种管理成本。操作风险纯粹意味着损失,而非利润来源。

③操作风险损失大小难以确定。

④操作风险的控制和缓释往往必须通过管理来实现,而不能纯粹依靠计量的手段。

⑤操作风险损失数据不易收集。

2、《银行业金融机构全面风险管理指引》要求,银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构,赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置,建立科学合理的报告渠道,与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的()。

A. 独立性原则

B. 匹配性原则

C. 全覆盖原则

D. 有效性原则

参考答案:A

参考解析:银行业金融机构在全面风险管理中应当遵循的基本原则包括:匹配性原则、全覆盖原则、独立性原则和有效性原则。其中,独立性原则是指银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构,赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置,建立科学合理的报告渠道,与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。 

3、银行业金融机构()承担全面风险管理的最终责任。

A. 股东大会

B. 董事会

C. 高级管理层

D. 监事会

参考答案:B

参考解析:董事会承担全面风险管理的最终责任,履行以下职责:(1)建立风险文化;(2)制定风险管理策略;(3)设定风险偏好和风险限额;(4)审批风险管理政策和程序;(5)监督高级管理层开展全面风险管理;(6)审议全面风险管理报告;(7)审批全面风险和各类重要风险的信息披露;(8)聘任风险总监(首席风险官)或其他高级管理人员,牵头负责全面风险管理;(9)其他与风险管理有关的职责。

4、商业银行采用内部评级法计量信用风险监管资本时,信用风险缓释的功能不包括()。

A. 违约概率下降

B. 违约损失率下降

C. 违约风险暴露下降

D. 违约风险敞口上升

参考答案:D

参考解析:商业银行采用内部评级法计量信用风险监管资本时,信用风险缓释功能体现为违约概率、违约损失率或违约风险暴露的下降。

5、内部欺诈事件是指()。

A. 商业银行因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务(如诚信责任和适当性要求)或产品性质或设计缺陷导致的损失事件

B. 员工故意欺骗、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件

C. 因交易处理或流程管理失败,以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件

D. 违反就业、健康或安全方面的法律或协议,个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件

参考答案:B

参考解析:内部欺诈事件是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件,此类事件至少涉及内部一方,但不包括歧视及差别待遇事件。

A项是客户、产品和业务活动事件;C项是执行、交割和流程管理事件;D项是就业制度和工作场所安全事件。

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