每个家庭在理财规划中必须考虑风险管理,因为风险会成为影响客户实现不同人生阶段理财目标的不利因素。在理财规划中,风险管理规划是指通过对风险的识别、衡量和评价,并在此基础上选择与优化组合各种风险管理工具和
退休养老规划关键内容和注意事项:(1)根据客户的财务资源对客户未来可以获得的退休生活进行合理规划。(包括理想退体后生活设计、退休养老成本计算、退休后的收入来源估计和相应的储薪,投资计划。)(2)未来通
教育规划包括子女教育规划和客户自身教育规划两种情况。随着高等教育成本的逐年提高和整个社会重视知识氛围的形成,子女教育规划已经成为家庭理财规划中非常重要的一部分。同时,基于希望子女具备国际视野,很多家长
家庭收支和债务规划(即家庭收支平衡规划):现在那个小区还有个类似的,但是户型没那么好,还贵几万(1)内容:家庭消费支出、债务管理和现金管理;(2)目的:不影响客户家庭生活品质和兼顾客户中、长期理财目标
家庭消费开支规划的内容及意义:基于一定的财务资源下,对家庭消费水平和消费结构进行规划,以达到适度消费,保证家庭的生活品质,满足客户一生的收支平衡。①家庭消费支出规划:包括住房消费计划、汽车消费计划以及
现金管理规划,是进行家庭或者个人日常的、日复一日的现金及现金等价物的管理。现金规划的核心是建立应急基金,保障个人和家庭生活质量和状态的持续稳定,是针对家庭财务流动性的管理。
家庭收支平衡规划的目的,不是简单保持家庭月或年收支平衡或略有盈余。它包括在不影响客户家庭生活品质和兼顾客户中、长期理财目标财务安排的基础上的收支平衡管理。
家庭收支平衡规划的内容,主要包括:家庭消费支出、债务管理和现金管理;债务管理其实就是个人、家庭不同时期收支平衡的问题。