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高频考点:贷款资金用途监控1、对于自主支付资金,应重点关注以下情况①交易对手是否属于借款人正常经营业务的供应商、服务商等② 用途是否合理,是否违反约定用途,如违规进入股市、房地产、购买理财等③ 交易对手是否为关联企业,若为关联企业应进一步了解交易的合理性④ 资金是否进入集团资金池进行统筹使用⑤ 单笔自主支付的金额是否存在超过约定受托支付最低限额的情况⑥借款人是否存在与同一交易对手在一天或者连续几天内发生多笔累计超过约定受托支付最低限额的交易,涉嫌以“化整为零”方式规避受托支付管理的情况2、在借款查看更多>
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