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确定理财目标的步骤(1)征询客户期望目标,了解客户的主观判断信息(客户的基本信息、财务状况、可以运用的财务资源,并且通过交流和沟通,了解客户的风险偏好、投资需求和目标等)。(2)初步评估客户的理财目标的可行性和合理性。可能出现的情况:①客户的目标定得太低,导致生活品质没有能体现出客户的财富水平;②客户的目标定得太高,超过了客户财务资源能够支持的水平;③可能还有一些理财目标客户先前没有意识到,理财师需要与客户沟通、确认,臂如遗产规划等。(3)理财师与客户一期对理财目标进行调整、确定,使其具体、明确查看更多>
来源 初级《个人理财》 2024-02-28
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