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理财师向个人客户提供财务分析、财务规划的顾问服务时,需掌握的财务信息有()。

来源:233网校 2025-07-30 08:52:32

理财师向个人客户提供财务分析、财务规划的顾问服务时,需掌握的财务信息有()。

A.投资偏好

B.资产信息

C.支出信息

D.收入信息

E.负债信息

参考答案:B,C,D,E
参考解析:选项BCDE正确:财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况,以及相关的财务安排(包括储蓄、投资、保险账户情况等)。选项A错误:投资偏好反映了客户的个人兴趣和发展目标,客户基本信息和个人兴趣、发展及预期目标属于非财务信息。
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