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资产管理顾问业务

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资产管理顾问业务考点解析

所属考试:银行从业
所属科目:中级法律法规与综合能力
考点标签: 了解
所属章节:第二部分 第五章 投行业务/第四节 财务咨询顾问 /资产管理顾问业务
所属版本:2025

资产管理顾问业务介绍

• 资产管理顾问业务

商业银行为机构投资者或个人提供全面的资产管理服务,包括投资组合建议、投资分析、专项筹划、信息提供和风险防控等几个方面。

 
专题更新时间:2025/08/01 11:30:14

资产管理顾问业务考点试题

单选题 1.(  )是商业银行为机构投资者或个人提供全面的资产管理服务。
A . 企业信息咨询服务
B . 财务顾问业务
C . 私人银行业务
D . 资产管理顾问业务

正确答案: D

答察解析: D选项:资产管理顾问业务主要是商业银行为机构投资者或个人提供全面的资产管理服务,包括投资建议组合、投资分析、税务服务、信息提供和风险控制等。
A选项:企业信息咨询服务:是指商业银行通过资金运动的记录,以及与资金运动有关的经济金融等相关资料的收集和整理,根据特定需要,以不同形式提供给信息咨询者。
B选项:财务顾问服务主要包括:(1)财务融资顾问。(2)财务制度顾问。(3)财务重组顾问。(4)理财投资顾问。(5)收购兼并顾问。
C选项:干扰项。

单选题 2.财务重组顾问是商业银行为客户收购、出售、分立、合并和资产换置等提供建议方案,并参与整个过程的策划和操作,以协助客户实现经营策略的调整。
A . 正确
B . 错误

正确答案: B

答察解析: 1.收购兼并顾问是商业银行为客户收购、出售、分立、合并和资产换置等提供建议方案,并参与整个过程的策划和操作,以协助客户实现经营策略的调整。
2.财务重组顾问是商业银行为因经营管理不善或受外部不利因素影响导致盈利下降、经营亏损、资金短缺、偿债困难等情况的客户提供服务,协助客户与债权人达成和解,争取减少债务本金、利息或修改其他债务条件以解决财务危机,尽早恢复客户正常经营管理。


大咖讲解:资产管理顾问业务

孙婧
期货从业
证券从业
银行从业
曾就职于多家大型证券、期货公司,具有丰富的金融从业培训经验,外汇分析师,大学生金融交易大赛评委,同时拥有金融类多个从业资格。
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