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财务顾问服务

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财务顾问服务考点解析

所属考试:银行从业
所属科目:中级法律法规与综合能力
考点标签: 理解
所属章节:第二部分 第五章 投行业务/第四节 财务咨询顾问 /财务顾问服务
所属版本:2025

财务顾问服务介绍

• 财务顾问服务

主要服务内容包括以下几个方面:

(1)财务融资顾问

(2)财务制度顾问

(3)财务重组顾问

(4)理财投资顾问

(5)收购兼并顾问

专题更新时间:2025/08/01 11:30:14

财务顾问服务考点试题

单选题 1.理财投资顾问是指商业银行向客户提供某些专业化服务,其中不包括()。
A . 财务分析与规划
B . 设计融资方案
C . 投资建议
D . 个人投资产品推介

正确答案: B

答察解析: ACD选项:理财投资顾问是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。
B选项:财务融资顾问。商业银行在对客户融资结构和融资成本进行科学分析比较的基础上,运用多种形式的融资工具,为客户设计新的结构性融资方案,协助客户合理调整融资结构,降低融资成本。
故,本题选B,B属于“财务融资顾问”而不是“理财投资顾问”。

多选题 2.财务融资顾问是指商业银行在对客户( )进行科学分析比较的基础上,运用多种形式的融资工具,为客户设计新的结构性融资方案。
A . 融资方案
B . 融资工具
C . 融资结构
D . 融资成本
E . 融资对象

正确答案: C

答察解析: 财务融资顾问是指商业银行在对客户融资结构融资成本进行科学分析比较的基础上,运用多种形式的融资工具,为客户设计新的结构性融资方案,协助客户合理调整融资结构,降低融资成本。(故本题选CD)

单选题 3.理财投资顾问提供的服务不包括()。
A . 财务分析与规划
B . 投资建议
C . 设计融资方案
D . 个人投资产品推介

正确答案: C

答察解析: C选项:设计融资方案属于财务融资顾问服务业务。
ABD:理财投资顾问:商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

多选题 4.我国商业银行的理财投资顾问服务是指商业银行向客户提供(  )等。
A . 现金管理服务
B . 资产管理
C . 财务分析与规划
D . 投资建议
E . 个人投资产品推介

正确答案: C

答察解析: CDE正确:在理财投资顾问服务中,商业银行向客户提供财务分析与规划投资建议个人投资产品推介等专业化服务。
A项:属于常规的存款业务;
B项:属于资产管理顾问业务。

单选题 5.商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务被称为(  )。
A . 个人理财业务
B . 理财投资顾问
C . 理财计划
D . 综合理财服务

正确答案: B

答察解析: B选项正确:理财投资顾问是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。
ACD选项:干扰项。

大咖讲解:财务顾问服务

孙婧
期货从业
证券从业
银行从业
曾就职于多家大型证券、期货公司,具有丰富的金融从业培训经验,外汇分析师,大学生金融交易大赛评委,同时拥有金融类多个从业资格。
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