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合规管理的相关概念

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合规管理的相关概念考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:孙婧
所属科目:中级法律法规与综合能力
考点标签: 理解
所属章节:第三部分 第二章 公司治理、内部控制与合规管理/第三节 合规管理/合规管理的相关概念
所属版本:2025

合规管理的相关概念介绍

(1)合规:使商业银行的经营活动 法律、规则和准则相一致。

(2)合规风险:指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

(3)合规管理:是指银行有效识别和监控合规风险,主动预防违规行为发生的动态过程。

专题更新时间:2025/08/01 11:30:24

合规管理的相关概念考点试题

单选题 1.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险称为(  )。
A . 系统风险
B . 非系统风险
C . 合规风险
D . 道德风险

正确答案: C

答察解析: 合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。故本题选C。ABD为干扰项。

单选题 2.下列关于合规管理的说法,不正确的是()。
A . 合规,是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致
B . 商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险
C . 商业银行应当设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位
D . 商业银行因经营活动不合规造成声誉损失的风险不属于合规风险

正确答案: D

答察解析: D项错误,合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
ABC表述正确。

单选题 3.关于合规管理的相关概念,以下说法不正确的是()。
A . 合规,是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致
B . 商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险
C . 商业银行应当设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位
D . 商业银行因经营活动不合规造成声誉损失的风险不属于合规风险

正确答案: D

答察解析: D项,合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

多选题 4.商业银行合规的“规”是指适用于银行业经营活动的(  )。
A . 自律性组织的行业准则
B . 监管部门规章
C . 法律、行政法规
D . 监管部门规范性文件
E . 行为守则和职业操守

正确答案: A

答察解析: 1.合规,是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。
2.合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。这里所称法律、规则准则,是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。  故本题选ABCDE。

单选题 5.下列不属于合规管理的目标的是()。
A . 实现对合规风险的有效识别和管理
B . 促进全面风险管理体系建设
C . 确保依法合规经营
D . 使银行的收益最大化

正确答案: D

答察解析: 合规管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架,实现对合规风险的有效识别和管理,促进全面风险管理体系建设,确保依法合规经营。故本题选D。

大咖讲解:合规管理的相关概念

孙婧
期货从业
证券从业
银行从业
曾就职于多家大型证券、期货公司,具有丰富的金融从业培训经验,外汇分析师,大学生金融交易大赛评委,同时拥有金融类多个从业资格。
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合规管理的重点内容

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(1)建设强有力的合规文化

(2)建立有效的合规风险管理体系

(3)建立有利于合规风险管理的基本制度

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合规风险管理体系

(1)合规政策

明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则,以及识别和管理合规风险的主要程序,并对合规管理职能的有关事项做出规定,至少应包括:

①合规管理部门的功能和职责;

②合规管理部门的权限;

③合规负责人的合规管理职责;

④保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施;

⑤合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系;

⑥设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则。

(2)合规管理部门的组织结构和资源

银行内部应设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位,并为其配备有效履行合规管理职能的资源。

合规管理人员应具备与履行职责相匹配的资质、经验、专业技能和个人素质。

(3)合规风险管理计划

特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。

(4)合规风险识别和管理流程

积极主动地识别和评估 商业银行经营活动相关的合规风险,包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试,识别和评估新业务 式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险。

(5)合规培训与教育制度

对合规管理人员提供系统的专业技能培训;新员工的合规培训;所有员工的定期合规培训。

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