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合规管理的重点内容

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合规管理的重点内容考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:孙婧
所属科目:中级法律法规与综合能力
考点标签: 理解
所属章节:第三部分 第二章 公司治理、内部控制与合规管理/第三节 合规管理/合规管理的重点内容
所属版本:2025

合规管理的重点内容介绍

合规管理的重点内容

(1)建设强有力的合规文化

(2)建立有效的合规风险管理体系

(3)建立有利于合规风险管理的基本制度

专题更新时间:2025/08/01 11:30:24

合规管理的重点内容考点试题

单选题 1.商业银行董事会应监督合规政策的有效实施,以使合规缺陷得到及时有效的解决。(  )
A . 正确
B . 错误

正确答案: A

答察解析: 合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动,董事会应监督合规政策的有效实施,以使合规缺陷得到及时有效的解决。

单选题 2.下列选项中不属于商业银行合规风险管理基本制度的是(  )。
A . 合规问责制度
B . 合规绩效考核制度
C . 诚信举报制度
D . 公平竞争制度

正确答案: D

答察解析: 有利于合规风险管理的基本制度主要包括三项:①建立对管理人员合规绩效的考核制度【A】,体现倡导合规和惩处违规的价值观念;②建立有效的合规问责制度【B】,严格对违规行为的责任认定与追究,并采取有效的纠正措施,及时改进经营管理流程,适时修订相关政策、程序和操作指南;③建立诚信举报制度【C】,鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为,并充分保护举报人。

单选题 3.下列不属于合规管理重点工作的是(  )。
A . 建设强有力的合规文化
B . 完善信息披露制度
C . 建立有效的合规风险管理体系
D . 建立有利于合规风险管理的基本制度

正确答案: B

答察解析: 为提高合规风险管理的有效性,实行安全稳健运行,合规管理需要重点做好以下工作
①建设强有力的合规文化;(A选项)
②建立有效的合规风险管理体系;(C选项)
③建立有利于合规风险管理的基本制度。 (D选项)

单选题 4.下列关于商业银行合规风险管理的说法,错误的是()。
A . 合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险
B . 董事会对内部审计的独立性和有效性承担最终责任
C . 商业银行合规风险管理的基本制度包括合规绩效考核制度,公平竞争制度和诚信举报制度
D . 商业银行的经营管理,尤其是设立新的机构或开办新的业务,均应当体现“内控优先”的要求

正确答案: C

答察解析: C错误:合规风险管理的基本制度主要包括三项:
一是建立对管理人员合规绩效的考核制度,体现倡导合规和惩处违规的价值观念。
二是建立有效的合规问责制度,严格对违规行为的责任认定与追究,并采取有效的纠正措施,及时改进经营管理流程,适时修订相关政策、程序和操作指南。
三是建立诚信举报制度,鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为,并充分保护举报人。 

单选题 5.下列选项中不属于商业银行合规风险管理基本制度的是(  )。
A . 合规问责制度
B . 合规绩效考核制度
C . 诚信举报制度
D . 公平竞争制度

正确答案: D

答察解析: 有利于合规风险管理的基本制度主要包括三项:
①建立对管理人员合规绩效的考核制度,体现倡导合规和惩处违规的价值观念;
②建立有效的合规问责制度,严格对违规行为的责任认定与追究,并采取有效的纠正措施,及时改进经营管理流程,适时修订相关政策、程序和操作指南;
③建立诚信举报制度,鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为,并充分保护举报人。
故本题选D。

大咖讲解:合规管理的重点内容

孙婧
期货从业
证券从业
银行从业
曾就职于多家大型证券、期货公司,具有丰富的金融从业培训经验,外汇分析师,大学生金融交易大赛评委,同时拥有金融类多个从业资格。
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合规管理的相关概念

(1)合规:使商业银行的经营活动 法律、规则和准则相一致。

(2)合规风险:指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

(3)合规管理:是指银行有效识别和监控合规风险,主动预防违规行为发生的动态过程。

高频

合规风险管理体系

(1)合规政策

明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则,以及识别和管理合规风险的主要程序,并对合规管理职能的有关事项做出规定,至少应包括:

①合规管理部门的功能和职责;

②合规管理部门的权限;

③合规负责人的合规管理职责;

④保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施;

⑤合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系;

⑥设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则。

(2)合规管理部门的组织结构和资源

银行内部应设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位,并为其配备有效履行合规管理职能的资源。

合规管理人员应具备与履行职责相匹配的资质、经验、专业技能和个人素质。

(3)合规风险管理计划

特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。

(4)合规风险识别和管理流程

积极主动地识别和评估 商业银行经营活动相关的合规风险,包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试,识别和评估新业务 式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险。

(5)合规培训与教育制度

对合规管理人员提供系统的专业技能培训;新员工的合规培训;所有员工的定期合规培训。

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