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合规风险管理体系

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合规风险管理体系考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:孙婧
所属科目:中级法律法规与综合能力
考点标签: 理解
所属章节:第三部分 第二章 公司治理、内部控制与合规管理/第三节 合规管理/合规风险管理体系
所属版本:2025

合规风险管理体系介绍

(1)合规政策

明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则,以及识别和管理合规风险的主要程序,并对合规管理职能的有关事项做出规定,至少应包括:

①合规管理部门的功能和职责;

②合规管理部门的权限;

③合规负责人的合规管理职责;

④保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施;

⑤合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系;

⑥设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则。

(2)合规管理部门的组织结构和资源

银行内部应设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位,并为其配备有效履行合规管理职能的资源。

合规管理人员应具备与履行职责相匹配的资质、经验、专业技能和个人素质。

(3)合规风险管理计划

特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。

(4)合规风险识别和管理流程

积极主动地识别和评估 商业银行经营活动相关的合规风险,包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试,识别和评估新业务 式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险。

(5)合规培训与教育制度

对合规管理人员提供系统的专业技能培训;新员工的合规培训;所有员工的定期合规培训。

专题更新时间:2025/08/01 11:30:25

合规风险管理体系考点试题

多选题 1.商业银行合规风险管理体系的基本要素包括(  )。
A . 合规风险管理计划
B . 合规培训与教育制度
C . 合规政策
D . 合规管理部门的组织结构和资源
E . 合规风险识别和管理流程

正确答案: A

答察解析: 合规风险管理体系的基本要素包括:
1.合规政策、
2.合规管理部门的组织结构和资源、
3.合规风险管理计划、
4.合规风险识别和管理流程、
5.合规培训与教育制度。
故本题选ABCDE。

单选题 2.下列不属于商业银行合规管理体系基本要素的是(  )。
A . 合规管理部门
B . 银行盈利目标
C . 合规风险管理计划
D . 合规政策

正确答案: B

答察解析: 商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系。合规风险管理体系应包括以下基本要素:
①合规政策;(D选项)
②合规管理部门的组织结构和资源;(A选项)
③合规风险管理计划;(C选项)
④合规风险识别和管理流程;
⑤合规培训与教育制度。  
故本题选B。

多选题 3.银行内部应设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位,并为其配备有效履行合规管理职能的资源。合规管理人员应具备与履行职责相匹配的(  )。
A . 个人素质
B . 经验
C . 资质
D . 专业技能
E . 经济实力

正确答案: A

答察解析: 银行内部应设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位,并为其配备有效履行合规管理职能的资源。合规管理人员应具备与履行职责相匹配的资质、经验、专业技能个人素质。故本题选ABCD。

多选题 4.商业银行应制定并执行以风险为成本的合规管理计划,包括(  )。
A . 特定政策
B . 程序的实施与评价
C . 合规风险评估
D . 合规性测试
E . 合规培训与教育

正确答案: A

答察解析: 商业银行应制定并执行以风险为成本合规管理计划,包括:
1.特定政策和程序的实施与评价、
2.合规风险评估、
3.合规性测试、
4.合规培训与教育等。
故本题选ABCDE。

多选题 5.商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系,该体系的基本要素包括()。
A . 合规风险管理计划
B . 合规培训与教育制度
C . 合规政策
D . 合规管理部门的组织结构和资源
E . 合规风险识别和管理流程

正确答案: A

答察解析: 合规风险管理体系的基本要素包括合规政策、合规管理部门的组织结构和资源、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度。故本题选ABCDE。

大咖讲解:合规风险管理体系

孙婧
期货从业
证券从业
银行从业
曾就职于多家大型证券、期货公司,具有丰富的金融从业培训经验,外汇分析师,大学生金融交易大赛评委,同时拥有金融类多个从业资格。
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