(1)合规政策
明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则,以及识别和管理合规风险的主要程序,并对合规管理职能的有关事项做出规定,至少应包括:
①合规管理部门的功能和职责;
②合规管理部门的权限;
③合规负责人的合规管理职责;
④保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施;
⑤合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系;
⑥设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则。
(2)合规管理部门的组织结构和资源
银行内部应设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位,并为其配备有效履行合规管理职能的资源。
合规管理人员应具备与履行职责相匹配的资质、经验、专业技能和个人素质。
(3)合规风险管理计划
特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。
(4)合规风险识别和管理流程
积极主动地识别和评估 商业银行经营活动相关的合规风险,包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试,识别和评估新业务 式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险。
(5)合规培训与教育制度
对合规管理人员提供系统的专业技能培训;新员工的合规培训;所有员工的定期合规培训。
正确答案: A
答察解析: 合规风险管理体系的基本要素包括:
1.合规政策、
2.合规管理部门的组织结构和资源、
3.合规风险管理计划、
4.合规风险识别和管理流程、
5.合规培训与教育制度。
故本题选ABCDE。
正确答案: B
答察解析: 商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系。合规风险管理体系应包括以下基本要素:
①合规政策;(D选项)
②合规管理部门的组织结构和资源;(A选项)
③合规风险管理计划;(C选项)
④合规风险识别和管理流程;
⑤合规培训与教育制度。
故本题选B。
正确答案: A
答察解析: 银行内部应设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位,并为其配备有效履行合规管理职能的资源。合规管理人员应具备与履行职责相匹配的资质、经验、专业技能和个人素质。故本题选ABCD。
正确答案: A
答察解析: 商业银行应制定并执行以风险为成本的合规管理计划,包括:
1.特定政策和程序的实施与评价、
2.合规风险评估、
3.合规性测试、
4.合规培训与教育等。
故本题选ABCDE。
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赵聪
AFP持证人,经济师
主讲:证券投资基金基础知识,中级个人理财
原某985高校金融讲师,CFP持证人, 中国工商银行、中信银行、中国人寿保险公司、中泰证券、中国邮政集团等多家机构特聘内训讲师。
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李泽瑞
金融培训高级讲师
主讲:证券投资顾问业务,发布证券研究报告业务(证券分析师),初级个人贷款,中级个人贷款,期货投资分析
经济学硕士、金融培训高级讲师,李泽瑞老师从事金融类考证培训,教学经验丰富,出口成“段子”,是一个让学员欲罢不能的很有个人风格的老师,江湖学员称被讲课耽误的“德云社”编外弟子。
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孙婧
外汇分析师
主讲:期货法律法规,投资银行业务(保荐代表人),证券市场基本法律法规,中级法律法规与综合能力,初级法律法规与综合能力
曾就职于多家大型证券、期货公司,具有丰富的金融从业培训经验,外汇分析师,大学生金融交易大赛评委,同时拥有金融类多个从业资格。
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徐雨光
授课专业,易理解,举例形象
主讲:初级个人理财,中级金融
美国经济学硕士。任职于某高校金融系,主要教学及研究方向为投资理财,教学经验丰富,专业功底深厚,对热点考点把握准确,讲课生动有趣,深入浅出。
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