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预期投资回报率

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预期投资回报率考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:赵聪
所属科目:中级个人理财
考点标签: 运用
所属章节:第四章 退休养老规划/第二节 影响退休养老规划的因素/预期投资回报率
所属版本:2025

预期投资回报率介绍

预期投资回报率

当预期投资回报率越高时,客户需要筹备的养老金金额就越少。【退休规划中投资方式的风险不宜过大,对投资的预期回报不应该过高】

专题更新时间:2025/08/01 11:33:30

预期投资回报率考点试题

多选题 1.投资回报率对投资品价值的影响是不言而喻的,有时甚至是最主要的决定因素,一般来说,预期投资回报率的设定与客户的(  )等相关。
A . 风险承受能力
B . 学历
C . 年龄
D . 风险偏好
E . 对投资工具的认识

正确答案: A

答察解析: 一般来说,预期投资回报率的设定与客户的年龄、学历、风险偏好、对投资工具的认识、风险承受能力等相关。

单选题 2.在为客户进行退休规划时,预期投资回报率的设定与客户的年龄、学历、风险偏好、对投资工具的认识、风险承受能力等相关。下列关于预期投资回报率的表述,错误的是( )。
A . 当预期投资回报率越高时,客户需要筹备的养老金金额就越多
B . 由于退休规划中投资方式的风险不宜过大,所以对投资回报率的预期也不应过高
C . 过高估计投资回报率,有可能导致达不到养老金的累积目标
D . 随着客户的年龄逐渐增大,投资风格总体应趋于稳健,应该避免风险过大的投资行为

正确答案: A

答察解析: 选项A错误:当预期投资回报率越高时,客户需要筹备的养老金金额就越少
选项B正确:由于退休养老规划中投资方式的风险不宜过大,所以对投资的预期投资回报也不应过高。
选项C正确:在制订退休养老规划时,不应过高估计投资回报率,这样会使客户认为每期的投资额很低,最终结果可能达不到养老金的积累目标。
选项D正确:总体而言,随着客户的年龄增长,投资风格总体应趋于稳健,应当避免风险过大的投资行为。
故本题选A。

单选题 3.在为客户进行退休规划时,预期投资回报率的设定与客户的年龄、学历、风险偏好对投资工具的认识、风险承受能力等相关。下列关于预期投资回报率的表述,错误的是(  )。
A . 当预期投资回报率越高时,客户需要筹备的养老金金额就越多
B . 由于退休规划中投资方式的风险不宜过大,所以对投资回报率的预期也不应过高
C . 过高估计投资回报率,有可能导致达不到养老金的累积目标
D . 随着客户的年龄逐渐增大,投资风格总体应趋于稳健,应该避免风险过大的投资行为

正确答案: A

答察解析: A项,当预期投资回报率越高时,客户需要筹备的养老金金额就越少。

单选题 4.在制定退休规划时,不应过高估计投资回报率,这样会使得客户认为每期的投资额很低,最终结果可能达不到养老金的累计目标。
A . 正确
B . 错误

正确答案: A

答察解析: 在制定退休规划时,不应过高估计投资回报率,这样会使得客户认为每期的投资额很低,最终结果可能达不到养老金的累计目标。

单选题 5. 在为客户进行退休规划时,预期投资回报率的设定与客户的年龄、学历、风险偏好、对投资工具的认识、风险承受能力等相关。下列关于预期投资回报率的表述,错误的是(  )。
A . 当预期投资回报率越高时,客户需要筹备的养老金金额就越多
B . 由于退休规划中投资方式的风险不宜过大,所以对投资回报率的预期也不应过高
C . 过高估计投资回报率,有可能导致达不到养老金的累积目标
D . 随着客户的年龄逐渐增大,投资风格总体应趋于稳健,应该避免风险过大的投资行为

正确答案: A

答察解析: A项,当预期投资回报率越高时,客户需要筹备的养老金金额就越少。

大咖讲解:预期投资回报率

赵聪
基金从业
银行从业
原某985高校金融讲师,CFP持证人, 中国工商银行、中信银行、中国人寿保险公司、中泰证券、中国邮政集团等多家机构特聘内训讲师。
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