理财目标的评估和分析

正确答案: B

答案解析: 通过制作全生涯模拟仿真表，对客户的理财目标进行评估分析。在理财规划书的制作过程中，这部分的内容包括了以下三个部分：(1)全生涯模拟仿真的原理介绍。(2)模拟环境的设置。(3)分析结果的阐述和理财师基于分析结果的初步建议。

正确答案: B

答案解析: 为了整个理财规划书的紧凑性，通常会把全生涯模拟仿真表放在附录中。模拟环境的设置包括各类假设（选项A错误、B正确）、主要收支的基数（选项C正确）以及可配置投资性资产的额度（选项D正确、E错误）。故本题选BCD。

正确答案: A

答案解析: 理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由，告知客户我们最后的评估和分析结果是基于这些假设条件，如果客户希望调整这些假设条件的话，我们非常愿意根据其意愿进行敏感性分析，并调整相关理财规划书内容。这些假设条件包括以下几个：
1．客户的收入增长率变化；（选项A正确）
2．价格上涨因素及其影响，包括学费增长率、通货膨胀率、各类预算增长率等；（选项B正确）
3．假设客户的退休年龄；（选项C正确）
4．可配置投资性资产的变化；（选项D正确）
5．假设客户的预寿年龄；（选项E正确）
6．各项收支基数的确定(在初步全生涯模拟仿真过程中，只需考虑客户当前所关心的家庭财务问题相关支出，包括固定收入、非固定收入、固定家庭基本支出、非固定支出等。）
故本题选ABCDE。

正确答案: B

答案解析: 在理财规划书上对其原理的介绍无须太过专业，也无须展示其制作过程，因为客户在接受服务的时候，是全程参与的，理财师也曾运用全生涯模拟仿真和客户一起做过敏感性分析，所以，客户对其的运用是略知一二的。在理财规划书上，理财师只需对全生涯模拟仿真进行一个简介即可。故本题说法错误。

正确答案: A

答案解析: 为了整个理财规划书的紧凑性，通常会把全生涯模拟仿真表放在附录中。模拟环境的设置包括各类假设、主要收支的基数以及可配置投资性资产的额度。