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中级个人理财知识点:教育投资规划的第二步是做什么?

来源:233网校 2024-04-09 00:12:26

中级个人理财知识点:教育投资规划的第二步是做什么?

教育投资规划的第二步是收集、整理和分析客户的家庭财务状况

在与客户接触的过程中,理财师已经了解到部分客户的家庭财务状况,但要通过综合金融理财规划服务来帮助客户做好家庭财务决定,专业理财师需要更加系统全面地收集客户信息,对这些收集到的信息按标准化的格式进行分类和整理,然后进行专业的分析。

基于分析的结果,一方面,帮助客户进一步了解自己的家庭财务状况,比如资产配置是否合理,教育资金是否充足,是否有流动性风险等;

另一方面,理财师对客户的家庭财务问题和教育投资目标会有清晰的了解,这些经过处理的信息也将成为向客户提供专业建议的基础。


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