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监管要求

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监管要求考点解析

所属考试:银行从业
所属科目:初级银行管理
考点标签: 了解
所属章节:第七章 其他业务/第五节 贷款承诺业务/监管要求
所属版本:2024

监管要求介绍

监管要求

(1)银行要建立完整有效的贷款承诺业务管理规定和操作办法,不得存在明显的制度缺陷。

(2)银行出具的不可撤销贷款承诺应已纳入该银行对相关客户的整体授信管理体系。

(3)银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限和审批程序。

(4)银行应出台规范的贷款承诺格式和内容,对不同的项目在贷款承诺中加入不同的限制性条件以尽量降低银行风险。

(5)银行对申请人的资信情况须进行调查,审查申请人的内部管理是否规范,经营情况、信用是否满足银行授信要求。

(6)如果是项目贷款承诺,则审查建设项目的依法合规性。对于项目贷款承诺,商业银行须审查建设项目的经济性及偿还能力。

(7)如果银行在项目招标活动中提供的融资类投标书属于不可撤销的贷款承诺,严格按照贷款审批的授信决策体系对不可撤销贷款承诺进行审批。

(8)银行对贷款承诺业务规定收取费用的,需及时足额收取相关费用,核算正确。

(9)银行对客户提供的循环贷款额度、备用信用的业务规模,不得严重影响到银行的资产流动性。

专题更新时间:2025/08/01 11:33:01

大咖讲解:监管要求

李楠
基金从业
银行从业
证券从业
233网校签约网课老师,专业从事AFP/CFP、银行从业、基金从业、中级经济师、银行校园招聘等课程的研究和授课,曾在四大行及华夏银行、天津银行、渤海银行等机进行金融类培训工作。
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