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监管目标、理念与标准

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监管目标、理念与标准考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:李楠
所属科目:中级银行管理
考点标签: 理解
所属章节:第二章 监管概述/第二节 监管理念/监管目标、理念与标准
所属版本:2024

监管目标、理念与标准介绍

一、监管目标

①通过审慎有效的监管,保护广大存款人和消费者的利益;

②通过审慎有效的监管,增进市场信心;

③通过宣传教育工作和相关信息披露,增进公众对现代金融的了解;

④努力减少金融犯罪,维护金融稳定。

二、监管理念与标准

理念

管法人、管风险、管内控、提高透明度。

标准

促进金融稳定和金融创新共同发展;

努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力;

对各类监管设限科学合理,有所为,有所不为,减少一切不必要的限制;

鼓励公平竞争,反对无序竞争;

对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制;

高效、节约地使用一切监管资源。

专题更新时间:2025/09/04 11:21:56

监管目标、理念与标准考点试题

多选题 1.银行业监督管理机构在认真总结我国经验,并借鉴国际标准的基础上,提出了我国银行业监管理念,包括()。
A . 保护银行业消费者
B . 法人监管
C . 重点监管风险
D . 建立内控机制
E . 提高透明度

正确答案: B

答案解析: 原银监会在认真总结我国经验,并借鉴国际标准的基础上,提出了我国银行业监管的四项新理念,即“管法人、管风险、管内控、提高透明度”。

多选题 2.监管理念中,提高透明度主要的原因包括()。
A . 便于市场约束
B . 与银行业监管相得益彰
C . 有助于增进市场信心
D . 有助于稳定市场
E . 有助于维护客户利益

正确答案: A

答案解析: 监管理念中,提高透明度主要有三点原因:
(1)便于市场约束;A项
(2)与银行业监管相得益彰;B项
(3)有助于增进市场信心。C项

单选题 3.()就是以风险作为银行监管的重点,围绕信用、市场、操作等风险的识别、计量、监测和控制,促使银行体系稳健经营。
A . 管法人
B . 管风险
C . 管内控
D . 提高透明度

正确答案: B

答案解析: 所谓“管风险”就是以风险作为银行监管的重点,围绕信用、市场、操作等风险的识别、计量、监测和控制,促使银行体系稳健经营。

多选题 4.我国银行业监管的新理念是()。
A . 管法人
B . 管风险
C . 管内控
D . 提高透明度
E . 管合规

正确答案: A

答案解析: 我国银行业监管的四项新理念,即“管法人管风险管内控提高透明度”。

单选题 5.下列不属于银行业监管者维护市场信心手段的是( )。
A . 通过处罚违法违规经营行为,减少银行犯罪,维护正常的金融秩序和公平的竞争环境
B . 通过实施审慎有效的监管,及时预警、控制和处置风险,有效防范金融系统性风险
C . 通过窗口指导,控制银行业不良贷款暴露的规模和节奏,维护银行股东的信心
D . 通过信息披露,提高银行业金融机构经营的透明度

正确答案: C

答案解析: 监管者维护市场信心,主要是运用以下手段实现的:①通过实施审慎有效的监管,及时预警、控制和处置风险,有效防范金融系统性风险;②通过信息披露,提高银行业金融机构经营的透明度,增强社会公众对银行体系的信心,防止出现挤提;③通过保护存款人利益,增强社会公众对银行监管机构的信任和对银行体系的信心,维护银行业的安全和稳定;④通过处罚违法违规经营行为,减少银行犯罪,维护正常的金融秩序和公平的竞争环境。

大咖讲解:监管目标、理念与标准

李楠
基金从业
银行从业
证券从业
233网校签约网课老师,专业从事AFP/CFP、银行从业、基金从业、中级经济师、银行校园招聘等课程的研究和授课,曾在四大行及华夏银行、天津银行、渤海银行等机进行金融类培训工作。
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(2)深化“放管服”改革

(3)深化整治金融市场乱象

(4)加强银行业消费者权益保护

(5)新时代新征程下的金融监管

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监管目标

监管目标

①通过审慎有效的监管,保护广大存款人和消费者的利益;

②通过审慎有效的监管,增进市场信心;

③通过宣传教育工作和相关信息披露,增进公众对现代金融的了解;

④努力减少金融犯罪,维护金融稳定。

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管法人

实施法人监管,注重对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解

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管风险

①以风险作为银行监管的重点

②原因:银行风险外部性、监管资源的稀缺性、风险监管前瞻

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管内控

要求银行业金融机构本身要建立起有效的部管控机制监管者负责督促银行业金融机构不断完善内控制度

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提高透明度

①要求银行业金融机构披露相关信息,提高信息披露质量。同时,要求监管部门提高履行职责的透明度

②原因:便于市场约束、与银行业监管相得益彰、有助于增进市场信心

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良好监管的六条标准

良好监管的六条标准:

①促进金融稳定和金融创新共同发展;

②努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力;

③对各类监管设限科学合理,有所为,有所不为,减少一切不必要的限制;

④鼓励公平竞争,反对无序竞争;

⑤对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制;

⑥高效、节约地使用一切监管资源。

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