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管法人

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管法人考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:武小唐
所属科目:中级银行管理
考点标签: 理解
所属章节:第二章 监管概述/第二节 监管理念/监管目标、理念与标准
所属版本:2024

管法人介绍

实施法人监管,注重对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解

专题更新时间:2025/09/04 11:21:56

管法人考点试题

单选题 1.银行业监管理念“三管一提高”是指()。
A . 管法人、管风险、管内控、提高稳健性
B . 管运营、管风险、管内控、提高稳健性
C . 管股东、管风险、管内控、提高透明度
D . 管法人、管风险、管内控、提高透明度

正确答案: D

答案解析: 银行业监管的四项理念,即“管法人、管风险、管内控、提高透明度”。

多选题 2.银行业监督管理机构在认真总结我国经验,并借鉴国际标准的基础上,提出了我国银行业监管理念,包括()。
A . 保护银行业消费者
B . 法人监管
C . 重点监管风险
D . 建立内控机制
E . 提高透明度

正确答案: B

答案解析: 原银监会在认真总结我国经验,并借鉴国际标准的基础上,提出了我国银行业监管的四项新理念,即“管法人、管风险、管内控、提高透明度”。

多选题 3.银行业监督管理机构在认真总结我国经验,并借鉴国际标准的基础上,提出了我国银行业监管理念,包括()。
A . 保护银行业消费者   
B . 法人监管
C . 重点监管风险    
D . 建立内控机制
E . 提高透明度

正确答案: B

答案解析: 原银监会成立后,在认真总结我国经验,并借鉴国际标准的基础上,提出了我国银行业监管的四项新理念,即“管法人、管风险、管内控、提高透明度”。 

单选题 4.(  )就是实施法人监管,注重对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解。
A . 管法人
B . 管风险
C . 管内控
D . 提高透明度

正确答案: A

答案解析: 所谓“管法人”,就是实施法人监管,注重对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解。

多选题 5.银行业监督管理机构在认真总结我国经验,并借鉴国际标准的基础上,提出了我国银行业监管理念,包括( )。
A . 保护银行业消费者
B . 法人监管
C . 重点监管风险
D . 建立内控机制
E . 提高透明度

正确答案: B

答案解析: 银监会在认真总结我国经验,并借鉴国际标准的基础上,提出了我国银行业监管的四项新理念,即“管法人、管风险、管内控、提高透明度”。

大咖讲解:管法人

李楠
基金从业
银行从业
证券从业
233网校签约网课老师,专业从事AFP/CFP、银行从业、基金从业、中级经济师、银行校园招聘等课程的研究和授课,曾在四大行及华夏银行、天津银行、渤海银行等机进行金融类培训工作。
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高频

监管目标、理念与标准

一、监管目标

①通过审慎有效的监管,保护广大存款人和消费者的利益;

②通过审慎有效的监管,增进市场信心;

③通过宣传教育工作和相关信息披露,增进公众对现代金融的了解;

④努力减少金融犯罪,维护金融稳定。

二、监管理念与标准

理念

管法人、管风险、管内控、提高透明度。

标准

促进金融稳定和金融创新共同发展;

努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力;

对各类监管设限科学合理,有所为,有所不为,减少一切不必要的限制;

鼓励公平竞争,反对无序竞争;

对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制;

高效、节约地使用一切监管资源。

高频

监管新举措

监管新举措

(1)推动银行业回归本源、专注主业

(2)深化“放管服”改革

(3)深化整治金融市场乱象

(4)加强银行业消费者权益保护

(5)新时代新征程下的金融监管

高频

监管目标

监管目标

①通过审慎有效的监管,保护广大存款人和消费者的利益;

②通过审慎有效的监管,增进市场信心;

③通过宣传教育工作和相关信息披露,增进公众对现代金融的了解;

④努力减少金融犯罪,维护金融稳定。

高频

管风险

①以风险作为银行监管的重点

②原因:银行风险外部性、监管资源的稀缺性、风险监管前瞻

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管内控

要求银行业金融机构本身要建立起有效的部管控机制监管者负责督促银行业金融机构不断完善内控制度

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提高透明度

①要求银行业金融机构披露相关信息,提高信息披露质量。同时,要求监管部门提高履行职责的透明度

②原因:便于市场约束、与银行业监管相得益彰、有助于增进市场信心

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良好监管的六条标准

良好监管的六条标准:

①促进金融稳定和金融创新共同发展;

②努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力;

③对各类监管设限科学合理,有所为,有所不为,减少一切不必要的限制;

④鼓励公平竞争,反对无序竞争;

⑤对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制;

⑥高效、节约地使用一切监管资源。

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