巴塞尔银行监管委员会的成立背景、成员和目标
要点 |
内容 |
成员 |
目前由来自27 个国家和地区的银行监管部门和中央银行的代表所组成 |
目标 |
提供联系渠道,以保证各国的银行均受到有效的监管。 |
作用 |
它是全球银行业审慎监管标准的主要制定者。 职责:加强全球银行业的监管标准、监督管理和管理实践,旨在提升金融体系的稳定性。 |
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下载• 银行监管制度的正式确立:法律制度
银行监管包含了银行监督和银行管理双重属性。
1864 年南北战争期间,美国联邦政府制定了《国民银行法》 ,标志着银行监管制度的正式确立。
• 银行监管制度的变迁
近年来,银行监管的目标则发展到有效控制风险、注重安全和效率的平衡方面。
一、统一监管型
按监管主体数量划分法又称为单一全能型,即对于不同的金融机构和金融业务,无论审慎监管,还是业务监管,都由一个机构负责监管。目前有英国、日本、韩国等9个国家实行这种模式。
二、多头监管型
多头监管型是指将金融机构和金融市场一般按照银行、证券、保险划分为三个领域,分别设置专业的监管机构负责包括审慎监管和业务监管在内的全面监管。
三、“双峰”监管型
这种模式是设置两类监管机构,一类负责对所有金融机构进行审慎监管,控制金融体系的系统性金融风险;另一类负责对不同金融业务监管,从而达到双重保险作用。澳大利亚和荷兰是这种模式的代表。
主要国家金融监管的体制、模式和特征
要点 |
内容 |
国际监管体制 |
统一监管型、多头监管型、“双峰”监管型 |
美国 |
① 扩大监管范围,实行全面监管。② 是加强消费者和投资者保护。③ 对银行业务进行限制。④ 完善问题机构的救助机制。 |
英国 |
英格兰银行直属的货币政策委员会、审慎监管委员会、金融政策委员会三个委员会分别负责货币政策、微观审慎监管和宏观审慎管理职能的框架。 |
德国 |
其机制分为三大支柱: ① 2014 年开始运行的单一监管机制。 ② 2016 年开始正式运行的单一处置机制。 ③ 单一存款保险机制(SDM)。 |
日本 |
① 加强监管机构与中央银行在宏观审慎管理方面的配合。 ② 通过加强对系统重要性金融机构的监管、提升金融机构证券化资产的信息披露增加市场透明度等措施强化对系统性风险的监管。 ③ 进一步完善金融监管制度体系。 |
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赵聪
AFP持证人,经济师
主讲:证券投资基金基础知识,中级个人理财
原某985高校金融讲师,CFP持证人, 中国工商银行、中信银行、中国人寿保险公司、中泰证券、中国邮政集团等多家机构特聘内训讲师。
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