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合规管理的相关概念

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合规管理的相关概念考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:孙婧
所属科目:初级法律法规与综合能力
考点标签: 运用
所属章节:第三部分第二章 公司治理、内部控制与合规管理/第三节 合规管理/合规管理的相关概念
所属版本:2025

合规管理的相关概念介绍

合规管理是合规风险管理的简称,是指银行有效识别和监控合规风险,主动预防违规行为发生的动态过程。

合规管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架,实现对合规风险的有效识别和管理,促进全面风险管理体系建设,确保依法合规经营。

专题更新时间:2025/08/21 16:16:53

合规管理的相关概念考点试题

单选题 1.关于合规管理,下列表述不正确的是(  )。
A . 合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致
B . 合规管理是商业银行非核心的风险管理活动
C . 商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系
D . 商业银行合规管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架,实现对合规风险的有效识别和管理,促进全面风险管理体系建设,确保依法合规经营

正确答案: B

答察解析: 选项B错误:当前,银行业金融机构普遍实施风险为本的合规管理做法,并把合规管理作为银行业金融机构一项核心的风险管理活动。 

单选题 2.以下关于合规风险定义的描述,错误的是()。
A . 银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁的风险
B . 银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受监管处罚的风险
C . 银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受重大财务损失的风险
D . 银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受破产的风险

正确答案: D

答察解析: 合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

单选题 3.下列不属于合规风险所造成的直接后果的是(  )。
A . 盈利能力减弱
B . 监管处罚
C . 重大财务损失
D . 法律制裁

正确答案: A

答察解析: 合规风险所造成的直接后果有法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A选项“盈利能力减弱”不属于合规风险造成的直接后果。

单选题 4.下列不属于合规风险所造成的直接后果是(  )。
A . 法律制裁
B . 声誉损失
C . 监管处罚
D . 盈利能力减弱

正确答案: D

答察解析: 选项ABC:合规风险定义为商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁监管处罚、重大财务损失声誉损失的风险。 
选项D属于干扰项,不属于直接后果。

多选题 5.下列关于合规风险说法,正确的有()。
A . 包括商业银行因没有遵循法律可能遭受法律制裁的风险
B . 包括商业银行因没有遵循规则和准则可能遭受监管处罚的风险
C . 包括商业银行因无法满足相关法律要求,导致不能履行合同而造成经济损失的风险
D . 包括商业银行因违反相关法律要求,发生争议/诉讼而造成经济损失的风险
E . 合规风险一般独立于法律风险讨论

正确答案: A

答察解析: 合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。这里所称法律、规则和准则,是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。法律风险是指商业银行在日常经营活动中,由于无法满足或违反法律要求,导致不能履行合同、发生争议/诉讼或其他法律纠纷而可能给商业银行造成经济损失的风险。法律风险是一种特殊类型的操作风险。(CD两项属于法律风险)

大咖讲解:合规管理的相关概念

孙婧
期货从业
证券从业
银行从业
曾就职于多家大型证券、期货公司,具有丰富的金融从业培训经验,外汇分析师,大学生金融交易大赛评委,同时拥有金融类多个从业资格。
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合规管理的重点内容

• 合规管理需要重点做好以下工作:

(一) 建设强有力的合规文化

(二) 建立有效的合规风险管理体系

① 董事会——监督合规政策有效实施

② 高级管理层——贯彻执行合规政策,建立合规管理部门的组织结构

③ 合规管理部门——在合规负责人管理下,协助高级管理层有效管理合规风险,制订执行以风险为本的合规管理计划,实施合规风险识别和管理流程,开展员工的合规培训与教育。

(三) 建立有利于合规风险管理的基本制度

① 对管理人员合规绩效的考核制度

② 有效合规问责制度

③ 诚信举报制度

高频

合规风险管理体系

• 合规风险管理体系

要点

具体内容

合规政策

至少应包括 : 合规管理部门的功能和职责;合规管理部门的权限;合规负责人的合规管理职责;保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施;合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系;设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则。

合规管理部门的组织结构和资源

合规管理人员应具备与履行职责相匹配的资质、 经验、专业技能和个人素质。

合规风险管理计划

应制订并执行以风险为本的合规管理计划,包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。

 

• 合规风险管理体系

要点

具体内容

合规风险识别和管理流程

积极主动识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险,包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试,识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险。

合规培训与教育制度

既包括对合规管理人员提供系统的专业技能培训,也包括对员工进行合规培训。

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