答察解析: 选项BCD：有利于合规风险管理的基本制度主要包括三项：
一是建立对管理人员合规绩效的考核制度，体现倡导合规和惩处违规的价值观念。
二是建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。
三是建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。
选项A属于干扰项。

单选题 2.下列关于商业银行合规风险管理的说法，错误的是()。

A . 商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求

B . 董事会对于银行的内控制度负有最终责任

C . 商业银行合规风险管理的基本制度包括合规绩效考核制度、公平竞争制度和诚信举报制度

D . 合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险

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正确答案: C

答察解析: C错误：有利于合规风险管理的基本制度主要包括三项：
①建立对管理人员合规绩效的考核制度，体现倡导合规和惩处违规的价值观念；
②建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究；
③建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。

单选题 3. 合规管理需要重点做好的工作不包括(　　)。

A . 建设强有力的合规文化

B . 建立有效的合规风险管理体系

C . 建立有利于合规风险管理的基本制度

D . 不必设置合规风险

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正确答案: D

答察解析: 合规管理需要重点做好以下工作：建设强有力的合规文化、建立有效的合规风险管理体系、建立有利于合规风险管理的基本制度。

判断题 4.合规风险管理的基本制度包括合规绩效考核制度，公平竞争制度，诚信举报制度。（）

A . 错

B . 对

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正确答案: A

答察解析: 本题表述错误。
有利于合规风险管理的基本制度主要包括三项：
一是建立对管理人员合规绩效的考核制度；
二是建立有效的合规问责制度；
三是建立诚信举报制度。
不包括公平竞争制度。

判断题 5.合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从基层员工做起。( )

A . 错

B . 对

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正确答案: A

答察解析: 合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。

大咖讲解：合规管理的重点内容

孙婧

期货从业

证券从业

银行从业

曾就职于多家大型证券、期货公司，具有丰富的金融从业培训经验，外汇分析师，大学生金融交易大赛评委，同时拥有金融类多个从业资格。

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合规管理的相关概念

合规管理是合规风险管理的简称，是指银行有效识别和监控合规风险，主动预防违规行为发生的动态过程。

合规管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。

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合规风险管理体系

• 合规风险管理体系

要点	具体内容
合规政策	至少应包括 : 合规管理部门的功能和职责；合规管理部门的权限；合规负责人的合规管理职责；保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施；合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系；设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则。
合规管理部门的组织结构和资源	合规管理人员应具备与履行职责相匹配的资质、经验、专业技能和个人素质。
合规风险管理计划	应制订并执行以风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。

• 合规风险管理体系

要点	具体内容
合规风险识别和管理流程	积极主动识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险，包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试，识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险。
合规培训与教育制度	既包括对合规管理人员提供系统的专业技能培训，也包括对员工进行合规培训。