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合规风险管理体系

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合规风险管理体系考点解析

所属考试：银行从业

授课老师：孙婧

所属科目：初级法律法规与综合能力

考点标签：运用

所属章节：第三部分第二章公司治理、内部控制与合规管理/第三节合规管理/合规风险管理体系

所属版本：2025

合规风险管理体系介绍

• 合规风险管理体系

要点	具体内容
合规政策	至少应包括 : 合规管理部门的功能和职责；合规管理部门的权限；合规负责人的合规管理职责；保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施；合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系；设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则。
合规管理部门的组织结构和资源	合规管理人员应具备与履行职责相匹配的资质、经验、专业技能和个人素质。
合规风险管理计划	应制订并执行以风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。

• 合规风险管理体系

要点	具体内容
合规风险识别和管理流程	积极主动识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险，包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试，识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险。
合规培训与教育制度	既包括对合规管理人员提供系统的专业技能培训，也包括对员工进行合规培训。

专题更新时间：2025/08/21 16:16:54

合规风险管理体系考点试题

多选题 1.商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系，该体系的基本要素包括（）。

A . 合规政策

B . 合规管理部门的组织结构和资源

C . 合规风险管理计划

D . 合规风险识别和管理流程

E . 合规培训与教育制度

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正确答案: A

答察解析: 商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系，包括以下基本要素：
（1）合规政策。
（2）合规管理部门的组织结构和资源。
（3）合规风险管理计划。
（4）合规风险识别和管理流程。
（5）合规培训与教育制度。

单选题 2.下列不属于商业银行合规管理体系基本要素的是（）。

A . 合规管理部门

B . 银行盈利目标

C . 合规风险管理计划

D . 合规政策

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正确答案: B

答察解析: 商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系，包括以下基本要素：
(一)合规政策；（选项D正确）
(二)合规管理部门的组织结构和资源；（选项A正确）
(三)合规风险管理计划；（选项C正确）
(四)合规风险识别和管理流程；
(五)合规培训与教育制度。
故本题选B。

单选题 3.下列不属于商业银行合规管理体系基本要素的是( )。

A . 全面风险管理体系

B . 合规管理部门的组织结构和资源

C . 合规风险管理计划

D . 合规政策

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正确答案: A

答察解析: 商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系，包括以下基本要素：合规政策（选项D正确）、合规管理部门的组织结构和资源（选项B正确）、合规风险管理计划（选项C正确）、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度。故本题选A。

多选题 4.银行内部应设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位，并为其配备有效履行合规管理职能的资源。合规管理人员应具备与履行职责相匹配的（）。

A . 个人素质

B . 经验

C . 资质

D . 专业技能

E . 时间

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正确答案: A

答察解析: 选项ABCD：银行内部应设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位，并为其配备有效履行合规管理职能的资源。合规管理人员应具备与履行职责相匹配的资质、经验、专业技能和个人素质。
选项E属于干扰项。

多选题 5.商业银行合规风险管理体系的基本要素包括()。

A . 合规管理部门的组织结构和资源

B . 合规风险识别和管理流程

C . 合规政策

D . 合规培训和教育制度

E . 合规风险管理计划

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正确答案: A

答察解析: 商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系。包括以下基本要素：
（1）合规政策；（C）
（2）合规管理部门的组织结构和资源；（A）
（3）合规风险管理计划；（E）
（4）合规风险识别和管理流程；（B）
（5）合规培训与教育制度。（D）
故本题选ABCDE。