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金融监督管理机构

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金融监督管理机构考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:孙婧
所属科目:初级法律法规与综合能力
考点标签: 了解
所属章节:第一部分第三章 金融市场/第三节 我国金融市场组织体系/金融监督管理机构
所属版本:2025

金融监督管理机构介绍

2023年3月,根据中共中央、国务院印发的《党和国家机构改革方案》,明确在中国银行保险监督管理委员会基础上组建国家金融监督管理总局,统一负责除证券业之外的金融业监管,强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管,统筹负责金融消费者权益保护,加强风险管理和防范处置,依法查处违法违规行为。中国人民银行履行对金融控股公司等金融集团的日常监管职责、有关金融消费者保护职责,中国证券监督管理委员会的投资者保护职责划入国家金融监督管理总局。2018年3月月组建的中国银行保险监督管理委员会不再保留。

专题更新时间:2025/08/21 16:16:10
国家金融监督管理总局的职责里,“统一负责除证券业之外的金融业监管” ,咋理解 “除证券业” ?考试考职责范围吗?

国家金融监督管理总局的职责里,“统一负责除证券业之外的金融业监管” ,咋理解 “除证券业” ?考试考职责范围吗?

证券业监管归中国证监会,所以国家金融监督管理总局 管银行、保险、信托等,但不管股票、债券发行交易(证券业 ) 。考试出多选题:“以下属于国家金融监督管理总局监管范围的是?” 选银行、保险公司、信托公司
2025-08-15 浏览:9
“强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管” 这些专业词,考试咋考?需要理解吗?

“强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管” 这些专业词,考试咋考?需要理解吗?

机构监管:按金融机构类型(银行 / 保险 )分工监管;行为监管:管金融机构的经营行为(比如误导销售 );功能监管:按金融业务功能(支付、融资 )监管,不管机构类型;穿透式监管:看穿金融产品 “多层嵌套
2025-08-15 浏览:10
“统筹负责金融消费者权益保护” ,和其他机构(比如消协 )咋区分?考试考职责归属吗?

“统筹负责金融消费者权益保护” ,和其他机构(比如消协 )咋区分?考试考职责归属吗?

国家金融监督管理总局的 “金融消费者权益保护” ,专门针对金融领域(银行理财、保险销售误导等 );消协是通用领域。考试出判断题:“金融消费者买理财被骗,只能找消协投诉” ,错误,要找金融监管总局(或其
2025-08-15 浏览:5
国家金融监督管理总局 “依法查处违法违规” ,考试会结合案例考吗?比如银行违规放贷咋处理?

国家金融监督管理总局 “依法查处违法违规” ,考试会结合案例考吗?比如银行违规放贷咋处理?

可能考!比如给案例:“银行违规向无资质企业放贷,应由哪个机构查处?” 选国家金融监督管理总局。理解 “金融机构违法违规,由对应的监管总局查处” ,把职责和案例挂钩,就能应对这类实操题 。
2025-08-15 浏览:13
中国证监会 “统一监督管理全国证券期货市场” ,“证券期货市场” 具体包含啥?

中国证监会 “统一监督管理全国证券期货市场” ,“证券期货市场” 具体包含啥?

证券期货市场包括 股票、债券、基金、期货、衍生品 等交易市场。比如:股票发行交易(IPO、股市买卖 )、期货合约交易(股指期货、商品期货 ),都归证监会管。考试出多选题:“以下属于证监会监管的是?”
2025-08-15 浏览:10

金融监督管理机构考点试题

判断题 1.我国金融监督管理机构主要包括国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会。
A .
B .

正确答案: B

答察解析: 我国金融监督管理机构主要包括国家金融监督管理总局中国证券监督管理委员会

判断题 2.金融资产管理公司、金融租赁公司、企业集团财务公司都属于国家金融监督管理总局监管的机构。
A .
B .

正确答案: B

答察解析: 金融资产管理公司、金融租赁公司、企业集团财务公司都属于国家金融监督管理总局监管的机构‌。

多选题 3.中国银行业监督管理委员会对(  )实行监督管理。
A . 商业银行
B . 城市、农村信用合作社
C . 信托投资公司
D . 财务公司
E . 金融租赁公司

正确答案: A

答察解析: 中国银行业监督管理委员会对在中国境内设立的商业银行(A)、城市信用合作社、农村信用合作社(B)、金融资产管理公司、信托投资公司(C)、财务公司(D)、金融租赁公司(E)以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构实施监督管理。
综上,本题应选ABCDE选项。

单选题 4.下列选项中,不属于国家金融监督管理总局职责的是(  )。
A . 依法制定和执行货币政策
B . 维护银行保险业合法稳健运行
C . 防范和化解金融风险
D . 保护金融消费者合法权益

正确答案: A

答察解析: A项属于中国人民银行的职责。

多选题 5.金融监管总局的监管对象包括(  )。
A . 保险公司
B . 基金公司
C . 信托投资公司
D . 政策性银行
E . 金融租赁公司

正确答案: A

答察解析: 国家金融监督管理总局统一负责除证券业之外的金融业监管,强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管,统筹负责金融消费者权益保护,加强风险管理和防范处置,依法查处违法违规行为。B项属于中国证券监督管理委员会的监管对象。

大咖讲解:金融监督管理机构

孙婧
期货从业
证券从业
银行从业
曾就职于多家大型证券、期货公司,具有丰富的金融从业培训经验,外汇分析师,大学生金融交易大赛评委,同时拥有金融类多个从业资格。
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