中国人民银行的反洗钱职责

正确答案: B

答察解析: 选项A错误：中国银行业协会是我国银行业自律组织，是全国性非营利社会团体。
选项B正确：依据《中华人民共和国反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。
选项C错误：1984 年1 月 1 日，中国工商银行从中国人民银行分离。
选项D错误：2023年3月，根据中共中央、国务院印发的《党和国家机构改革方案》，明确在中国银行保险监督管理委员会基础上组建国家金融监督管理总局，统一负责除证券业之外的金融业监管，强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管，统筹负责金融消费者权益保护，加强风险管理和防范处置，依法查处违法违规行为。
故本题选B。

正确答案: A

答察解析: 除ABD三项外，中国人民银行的反洗钱职责还包括：
①监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况；（A）
②接受单位和个人对洗钱活动的举报；
③向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动；（D）
④向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况；
⑤根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作；（B）
⑥法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
CE两项属于国务院银行业监督管理机构的反洗钱职责。
故本题选ABD。

正确答案: A

答察解析: A选项：属于中国人民银行的反洗钱职责，其他选项属于国务院银行业监督管理机构的职责。

中国人民银行的反洗钱职责：
1．指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测；（故A正确）
2．制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章；
3．监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况；
4．在职责范围内调查可疑交易活动；
5．接受单位和个人对洗钱活动的举报；
6．向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动；
7．向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况；
8．根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作；
9．法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

正确答案: B

答察解析: 选项A错误：中国银行业协会是我国银行业自律组织，是全国性非营利社会团体。
选项B正确：依据《中华人民共和国反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。
选项C错误：1984 年1 月 1 日，中国工商银行从中国人民银行分离。
选项D错误：2023年3月，根据中共中央、国务院印发的《党和国家机构改革方案》，明确在中国银行保险监督管理委员会基础上组建国家金融监督管理总局，统一负责除证券业之外的金融业监管，强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管，统筹负责金融消费者权益保护，加强风险管理和防范处置，依法查处违法违规行为。
故本题选B。

正确答案: D

答察解析: 中国人民银行的反洗钱职责：
1．指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测；
2．制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章；
3．监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况；
4．在职责范围内调查可疑交易活动；
5．接受单位和个人对洗钱活动的举报；
6．向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动；
7．向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况；
8．根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作；
9．法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。