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银行代销金融投资产品概述

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银行代销金融投资产品概述考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:徐雨光
所属科目:初级个人理财
考点标签: 理解
所属章节:第四章 金融投资产品概述/第一节 金融投资产品代销及资管新规概述/银行代销金融投资产品概述
所属版本:2025

银行代销金融投资产品概述介绍

(1)产品类型

债券类:各类柜台债,如国债、政策性金融债、地方政府债等

贵金属类:各类黄金产品,如金条、纸黄金等

资产管理产品类:银行理财产品、公募基金、券商资管计划、保险资管计划、信托计划、期货资管计划等

(2)销售原则:适当性、客观性、避免利益冲突。

专题更新时间:2025/08/01 11:31:19

银行代销金融投资产品概述考点试题

多选题 1.商业银行代理理财产品销售应遵循()原则。
A . 适当性
B . 客观性
C . 收益风险并重
D . 避免利益冲突
E . 行内员工优先

正确答案: A

答察解析: 商业银行代理理财产品销售应遵循适当性、客观性及避免利益冲突原则。

单选题 2.2022年我国《个人养老金实施办法》发布,根据其规定,个人养老金账户资金的投资范围不包括()。
A . 公募基金
B . 储蓄存款
C . 银行理财
D . 国债

正确答案: D

答察解析: 个人养老金资金账户资金可用于购买符合规定的银行理财、储蓄存款、商业养老保险、公募基金等运作安全、成熟稳定、标的规范、侧重长期保值的满足不同投资者偏好的金融产品。

多选题 3.银行代理金融投资产品遵循的原则(  )。
A . 全面性原则
B . 风险性原则
C . 分散性原则
D . 适当性原则
E . 客观性原则

正确答案: D

答察解析: 银行代销金融投资产品原则包括适当性原则、客观性原则、避免利益冲突原则。

单选题 4.银行代销金融投资产品是商业银行利用自身销售渠道优势,代理销售各类金融投资产品,在满足客户财富管理需要的同时,实现()收入的一类金融服务,这类业务()商业银行的表内业务。
A . 非利息,不属于
B . 非利息,属于
C . 利息,不属于
D . 利息,属于

正确答案: A

答察解析: 银行代销金融投资产品是商业银行利用自身销售渠道优势,代理销售各类金融投资产品,在满足客户财富管理需要的同时,实现非利息收入的一类金融服务,这类业务不属于商业银行的表内业务。故本题选A。

多选题 5.发展代销金融投资产品业务的作用包括()。
A . 有利于完善银行的服务功能
B . 有利于满足客户的多元化金融服务需求
C . 有利于稳定和扩大客户资源
D . 有利于充分利用银行的资源发展中间业务
E . 有利于扩大收入来源

正确答案: A

答察解析: 发展代销金融投资产品业务,不仅有利于完善银行的服务功能(选项A正确),满足客户的多元化金融服务需求(选项B正确),稳定、扩大客户资源(选项C正确),同时也有利于充分利用银行的资源来发展中间业务(选项D正确),扩大银行收入来源(选项E正确)。通过代销金融投资产品,提高全社会金融资源的配置效率。故本题选ABCDE。

大咖讲解:银行代销金融投资产品概述

徐雨光
银行从业
中级经济师
美国经济学硕士。任职于某高校金融系,主要教学及研究方向为投资理财,教学经验丰富,专业功底深厚,对热点考点把握准确,讲课生动有趣,深入浅出。
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