(1)国债的概念和种类
概念:财政部代表中央政府发行的国家公债。国债收益率一般被看作是无风险收益率。
种类:凭证式国债、电子式储蓄国债和记账式国债
①凭证式国债:凭证式国债是一种国家储蓄债,可记名、挂失,凭证式国债以收款凭证来记录债权,不能上市流通,从购买之日起计息。
②电子式储蓄国债:电子式储蓄国债是财政部在境内发行的,以电子方式记录债权的不可流通人民币债券。只面向境内个人投资者,企事业单位和行政机关等机构投资者不能购买。
③记账式国债:记账式国债以记账形式记录债权,通过银行间市场或证券交易所的交易系统发行和交易,可以记名、挂失。
(2)国债的流动性及收益情况
流动性:弱于股票,高于公司债券
收益:相对于现金存款或货币市场金融工具,投资国债获得的收益更高,而相对于股票、基金产品,投资国债的风险又相对较小。
(3)银行代理国债的风险
①价格风险
②再投资风险
③违约风险
④赎回风险
⑤提前偿付风险
⑥通货膨胀风险
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下载正确答案: A
答察解析: 相对于现金存款或货币市场金融工具,投资国债获得的收益更高,而相对于股票、基金产品,投资国债的风险又相对较小。通过购买国债,投资者希望得到的是一种相对稳定、安全的投资收益,以此降低投资组合中的风险,实现多元化投资理财的需要。故本题说法错误。
正确答案: D
答察解析: 目前银行代理国债的种类有三种:凭证式国债、电子式储蓄国债和记账式国债。故本题选D。
(1)银行代理贵金属业务种类
条块现货:金条、金币、金饰。
金币:纯金币、纪念金币。
黄金基金:将资金委托给专业经理人全权处理,用于投资黄金类产品。
纸黄金:纸黄金交易是指没有实物黄金介入的交易,主要通过记账方式来投资黄金,并不涉及实物黄金的交收,交易成本更低。
(2)贵金属产品流动性和收益情况
流动性:黄金退出流通领域后,其流动性较其他证券类投资品差。
收益:黄金和股票市场收益不相关甚至负相关,所以可以分散投资总风险,且价格会随着通货膨胀而提高,具有一定保值功能。
(3)贵金属产品风险
①政策风险
②价格波动风险
③技术风险
④交易风险
(1)不同形式私募基金的比较
(2)合伙制私募基金的设立
当一只基金要在市场上募资时,普通合伙人通常要准备一份汇集基金结构的条款清单。通常,条款清单中至少包含以下要点:
①普通合伙人(GP)的出资比例;
②收益分成(通常是20%);
③管理费。一般来说,每年的管理费为基金承诺资金的2%,在承诺期结束后(通常是4~5年),降至兑现承诺的2%;或者在投资期,为承诺资金的2%,投资期结束后(通常是4~5年),到基金清盘,逐步降至承诺资金的1%。
④有限合伙人的职责
⑤投资限制
(3)私募基金设立和投资须关注的事项
①基金依法设立
②资金募集
③充分揭示风险
④非公开宣传
⑤不得承诺保底收益或最低收益
⑥合法、合规使用募集资金
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赵聪
AFP持证人,经济师
主讲:证券投资基金基础知识,中级个人理财
原某985高校金融讲师,CFP持证人, 中国工商银行、中信银行、中国人寿保险公司、中泰证券、中国邮政集团等多家机构特聘内训讲师。
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李泽瑞
金融培训高级讲师
主讲:证券投资顾问业务,发布证券研究报告业务(证券分析师),初级个人贷款,中级个人贷款,期货投资分析
经济学硕士、金融培训高级讲师,李泽瑞老师从事金融类考证培训,教学经验丰富,出口成“段子”,是一个让学员欲罢不能的很有个人风格的老师,江湖学员称被讲课耽误的“德云社”编外弟子。
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孙婧
外汇分析师
主讲:期货法律法规,投资银行业务(保荐代表人),证券市场基本法律法规,中级法律法规与综合能力,初级法律法规与综合能力
曾就职于多家大型证券、期货公司,具有丰富的金融从业培训经验,外汇分析师,大学生金融交易大赛评委,同时拥有金融类多个从业资格。
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徐雨光
授课专业,易理解,举例形象
主讲:初级个人理财,中级金融
美国经济学硕士。任职于某高校金融系,主要教学及研究方向为投资理财,教学经验丰富,专业功底深厚,对热点考点把握准确,讲课生动有趣,深入浅出。
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李楠
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主讲:私募股权投资基金基础知识,中级银行管理,初级银行管理,上岗实训
233网校签约网课老师,专业从事AFP/CFP、银行从业、基金从业、中级经济师、银行校园招聘等课程的研究和授课,曾在四大行及华夏银行、天津银行、渤海银行等机进行金融类培训工作。
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王玉婷
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主讲:初级公司信贷,中级公司信贷
经济学硕士,从事金融培训工作,曾多次在工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行等多家金融机构授课,教学经验丰富,培训学员众多。
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