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后续跟踪服务的必要性

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后续跟踪服务的必要性考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:徐雨光
所属科目:初级个人理财
考点标签: 了解
所属章节:第七章 理财师的工作流程和方法/第七节 后续跟踪服务/后续跟踪服务的必要性
所属版本:2025

后续跟踪服务的必要性介绍

后续跟踪服务的必要性

(1)理财规划服务不是一次性完成,包括交付方案之后对客户提供长期的服务和客户关系管理。

(2)客户理财目标有长期有短期,理财师提交理财规划方案后要不断做好客户的后续跟踪服务。

(3)综合理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的,未来可能需要调整。

(4)接受全面理财规划和书面理财规划书服务的理财客户绝大多数都是价值较高的优质客户,通过后续跟踪服务,提升客户满意度、加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化是每个理财师必须思考和努力实践的工作。对服务非常满意的优质客户可以给理财师介绍更多的优质新客户。

专题更新时间:2025/08/01 11:31:16

后续跟踪服务的必要性考点试题

判断题 1.理财师需要定期或者不定期地为客户的规划方案进行跟踪检视,并长期提供后续跟踪服务。()
A .
B .

正确答案: B

答察解析: 理财师需要定期或者不定期地为客户的规划方案进行跟踪检视,并长期提供后续跟踪服务。 故本题说法正确。

判断题 2.理财师必须定期为客户提供后续跟踪服务。(  )
A .
B .

正确答案: A

答察解析: 理财师需要定期或者不定期地为客户的规划方案进行跟踪检视,并长期提供后续跟踪服务。

多选题 3.理财规划服务是个过程,包括(  )。
A . 收集客户信息
B . 制定理财方案
C . 执行理财方案
D . 客户关系管理
E . 开发新客户

正确答案: A

答察解析: 理财规划服务是个过程,不是一次性完成的。它除了包括接触客户、收集客户信息(选项A正确)、分析客户财务状况、制定理财方案(选项B正确)、执行理财方案(选项C正确)之外,还包括了交付方案之后对客户提供长期的服务和客户关系管理(选项D正确)。故本题选ABCD。

判断题 4.理财规划方案不论是谁来执行实施都不能轻易改动理财规划方案。(  )
A .
B .

正确答案: A

答察解析: 综合理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的,对未来的预估不可能完全准确或一直不变,这会导致方案的最终效果与当初的预期、目标产生较大差异。因此在方案制订完成并提交给客户开始执行后,仍需要理财师根据新情况来不断地调整方案帮助客户及其财务安排更好地适应变化,达到预定的理财目标。

单选题 5.理财师需要( )地为客户的规划方案进行跟踪检视,并长期提供后续跟踪服务 。
A . 定期
B . 不定期
C . 每周
D . 定期或不定期

正确答案: D

答察解析: 理财师需要定期或者不定期地为客户的规划方案进行跟踪检视,并长期提供后续跟踪服务。 故本题选D。

大咖讲解:后续跟踪服务的必要性

徐雨光
银行从业
中级经济师
美国经济学硕士。任职于某高校金融系,主要教学及研究方向为投资理财,教学经验丰富,专业功底深厚,对热点考点把握准确,讲课生动有趣,深入浅出。
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