实施方案跟踪和评估服务
定期评估的频率主要取决于以下三个因素∶
(1)客户的投资金额和占比(权益投资占比越大,越需要经常监测与评估)
(2)客户个人理财状况变化幅度
(3)客户的风险偏好(越偏爱高风险产品的客户越需要经常评估)
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下载正确答案: B
答察解析: 定期评估的频率主要取决于以下三个因素:
客户的投资金额和占比;
客户个人财务状况变化幅度;
客户的风险偏好。
正确答案: A
答察解析: 定期评估的频率主要取决于以下三个因素: 客户的投资金额和占比; 客户个人财务状况变化幅度; 客户的风险偏好。
正确答案: B
答察解析: 定期评估的频率主要取决于以下三个因素:
1、客户的投资金额和占比;
2、客户个人财务状况变化幅度;
3、客户的风险偏好。
正确答案: A
答察解析: 选项A错误:国际局势发生变化,这属于宏观层面的外部环境变动。这种变化更多的是触发非定期的、紧急的“再平衡”或“方案重大调整”,而非定期评估。
选项BCD正确:定期评估的频率主要取决于以下三个因素。
1.客户的投资金额和占比
2.客户个人财务状况变化幅度
3.客户的风险偏好
后续跟踪服务的必要性
(1)理财规划服务不是一次性完成,包括交付方案之后对客户提供长期的服务和客户关系管理。
(2)客户理财目标有长期有短期,理财师提交理财规划方案后要不断做好客户的后续跟踪服务。
(3)综合理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的,未来可能需要调整。
(4)接受全面理财规划和书面理财规划书服务的理财客户绝大多数都是价值较高的优质客户,通过后续跟踪服务,提升客户满意度、加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化是每个理财师必须思考和努力实践的工作。对服务非常满意的优质客户可以给理财师介绍更多的优质新客户。
不定期评估和方案调整
(1)宏观经济政策、法规等发生重大改变
如《民法典》颁布,税收政策调整。
(2)金融市场的重大变化
比如经济形势、经济数据明显异于理财方案的估计值,行业变革创新、战争、自然灾害带来的新的投资机会和风险。
(3)客户自身情况的突然变动
如客户继承大笔遗产,结婚、生子,家庭主要收入来源者病故或失业,投资移民,投资实物资产(如房产、商铺、汽车),股权投资等。客户的理财目标发生改变,如提前退休、投资产品组合期限由长期改为短期等。
从跟踪服务到综合规划的螺旋式提升
作为一名理财师,不能停留在初级阶段,而要把专业理财规划服务作为核心竞争力,在实践过程中,对客户进行不断引导,展示自身的专业价值,抓住每次机会,把标准化服务流程的最后一步,即跟踪服务包括方案调整,当作新的规划或服务流程的开始,实现真正的服务升级。
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赵聪
AFP持证人,经济师
主讲:证券投资基金基础知识,中级个人理财
原某985高校金融讲师,CFP持证人, 中国工商银行、中信银行、中国人寿保险公司、中泰证券、中国邮政集团等多家机构特聘内训讲师。
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李泽瑞
金融培训高级讲师
主讲:证券投资顾问业务,发布证券研究报告业务(证券分析师),初级个人贷款,中级个人贷款,期货投资分析
经济学硕士、金融培训高级讲师,李泽瑞老师从事金融类考证培训,教学经验丰富,出口成“段子”,是一个让学员欲罢不能的很有个人风格的老师,江湖学员称被讲课耽误的“德云社”编外弟子。
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孙婧
外汇分析师
主讲:期货法律法规,投资银行业务(保荐代表人),证券市场基本法律法规,中级法律法规与综合能力,初级法律法规与综合能力
曾就职于多家大型证券、期货公司,具有丰富的金融从业培训经验,外汇分析师,大学生金融交易大赛评委,同时拥有金融类多个从业资格。
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徐雨光
授课专业,易理解,举例形象
主讲:初级个人理财,中级金融
美国经济学硕士。任职于某高校金融系,主要教学及研究方向为投资理财,教学经验丰富,专业功底深厚,对热点考点把握准确,讲课生动有趣,深入浅出。
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李楠
多家银行内训讲师
主讲:私募股权投资基金基础知识,中级银行管理,初级银行管理,上岗实训
233网校签约网课老师,专业从事AFP/CFP、银行从业、基金从业、中级经济师、银行校园招聘等课程的研究和授课,曾在四大行及华夏银行、天津银行、渤海银行等机进行金融类培训工作。
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王玉婷
授课风格风趣幽默、通俗易懂,深受学员喜爱!
主讲:初级公司信贷,中级公司信贷
经济学硕士,从事金融培训工作,曾多次在工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行等多家金融机构授课,教学经验丰富,培训学员众多。
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