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财务信息和非财务信息的分类

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财务信息和非财务信息的分类考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:徐雨光
所属科目:初级个人理财
考点标签: 理解
所属章节:第五章 客户分类与需求分析/第二节 了解客户的主要内容/财务信息和非财务信息的分类
所属版本:2025

财务信息和非财务信息的分类介绍

财务信息:客户家庭收支和资产负债状况信息。

非财务信息:客户基本信息和个人兴趣、发展及预期目标等。

专题更新时间:2025/08/01 11:31:09

财务信息和非财务信息的分类考点试题

单选题 1.下列不属于客户财务信息的是()。
A . 财务状况未来发展趋势
B . 当期收入状况
C . 当期财务安排
D . 投资风险偏好

正确答案: D

答察解析: 投资风险偏好不属于财务信息。

多选题 2.下列客户信息中属于财务信息的有(  )。
A . 客户基本信息
B . 资产负债状况
C . 个人爱好
D . 家庭收支
E . 预期目标

正确答案: B

答察解析: 客户信息还可以简单分为财务信息和非财务信息两大类,如上面提到的客户家庭收支和资产负债状况信息属于财务信息,客户基本信息和个人兴趣、发展及预期目标属于非财务信息。

单选题 3.下列不属于客户财务信息的是()。
A . 财务状况未来发展趋势
B . 当期收入状况
C . 当期财务安排
D . 投资风险偏好

正确答案: D

答察解析: 投资风险偏好不属于财务信息。

多选题 4.客户信息可以分为财务信息和非财务信息,下列属于非财务信息的有(  )。
A . 客户当前的收支状况
B . 客户的社会地位
C . 客户的年龄
D . 客户的投资偏好
E . 客户的风险承受能力

正确答案: B

答察解析: 非财务信息是指与收支、资产负债等无关的信息,客户基本信息和个人兴趣、发展及预期目标属于非财务信息。而A项收支状况属于财务信息。故本题选BCDE。

单选题 5.下列客户信息中不属于财务信息的是(  )。
A . 客户的资金负债情况
B . 客户的当前收支情况
C . 客户的储蓄、投资、保险账户等情况
D . 客户的购房规划

正确答案: D

答察解析: 题目问的是”不属于“。
选项D错误:客户基本信息和个人兴趣、发展及预期目标属于非财务信息
选项ABC正确:财务信息主要是指客户家庭的收支资产负债状况,以及相关的财务安排(包括储蓄、投资、保险账户情况等)
综上,该题选D。

大咖讲解:财务信息和非财务信息的分类

徐雨光
银行从业
中级经济师
美国经济学硕士。任职于某高校金融系,主要教学及研究方向为投资理财,教学经验丰富,专业功底深厚,对热点考点把握准确,讲课生动有趣,深入浅出。
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