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定量信息和定性信息的分类

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定量信息和定性信息的分类考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:徐雨光
所属科目:初级个人理财
考点标签: 理解
所属章节:第五章 客户分类与需求分析/第二节 了解客户的主要内容/定量信息和定性信息的分类
所属版本:2025

定量信息和定性信息的分类介绍

定量信息:财务信息基本属于定量信息;

定性信息:非财务信息属于定性信息。

专题更新时间:2025/08/01 11:31:09

定量信息和定性信息的分类考点试题

单选题 1.在收集客户信息的过程中,下列属于定性信息的是()。
A . 资产与负债额
B . 客户的投资规模
C . 投资偏好
D . 奖金收入

正确答案: C

答察解析: 选项A错误:客户信息可以分为定量信息和定性信息。客户财务方面的信息基本属于定量信息,资产与负债额属于定量信息。
选项B错误:客户的投资规模属于定量信息。

选项C正确:非财务信息,即客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标等属于定性信息。选项D错误:奖金收入属于定量信息。
故本题选C。

单选题 2.下列选项所列内容均属于定量信息的是(  )。
①目标陈述;②资产和负债;③健康状况;④就业预期;⑤风险特征;⑥理财决策模式;⑦保单信息;⑧金钱观;⑨养老金规划;⑩遗嘱。
A . ①②⑨
B . ④⑦⑩
C . ⑤⑥⑧
D . ②⑦⑨⑩

正确答案: D

答察解析: 客户信息可以分为定量信息和定性信息,客户财务方面的信息基本属于定量信息;非财务信息,即客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展预期目标等属于定性信息。因此,资产和负债,收入与支出,保单信息,雇员福利,养老金规划,现有投资情况,其他退休收益,客户的事业信息,遗嘱等均属于定量信息。本题中,②⑦⑨⑩均属于定量信息,其余各内容均属于定性信息。故本题选D。

单选题 3.在收集客户信息的过程中,属于定性信息的是(  )。
A . 资产与负债额
B . 客户的投资规模
C . 投资偏好
D . 奖金收入

正确答案: C

答察解析: 客户信息可以分为定量信息和定性信息。客户财务方面的信息基本属于定量信息;客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标等属于定性信息

单选题 4.在收集客户信息的过程中,属于定性信息的是(  )。
A . 资产与负债额
B . 客户的投资规模
C . 投资偏好
D . 奖金收入

正确答案: C

答察解析: 客户信息可以分为定量信息和定性信息。客户财务方面的信息基本属于定量信息;客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标等属于定性信息。

单选题 5.下列信息中属于客户的定量信息的是(  )。
A . 就业预期
B . 风险特征
C . 收入与支出
D . 投资偏好

正确答案: C

答察解析: 收入与支出是财务信息也是定量信息。

大咖讲解:定量信息和定性信息的分类

徐雨光
银行从业
中级经济师
美国经济学硕士。任职于某高校金融系,主要教学及研究方向为投资理财,教学经验丰富,专业功底深厚,对热点考点把握准确,讲课生动有趣,深入浅出。
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