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操作风险报告

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操作风险报告考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:李开源
所属科目:初级风险管理
考点标签: 了解
所属章节:第五章 操作风险管理/第三节 操作风险监测与报告/操作风险报告
所属版本:

操作风险报告介绍

操作风险报告

操作风险管理报告

由操作风险牵头管理部门组织相关部室编写,定期分析报期内操作风险的基本状况、采取的主要举措、存在的风险隐患和应关注的管理问题,并提出工作建议,报告应提交高管层和董事会

操作风险专项报告

相关业务部门负责编写,分析报告各项业务或产品中存在的风险隐患,提交操作风险牵头部门,并向高管层报告

操作风险监测报告

由操作风险牵头管理部门报告,根据各项监测指标值的变化和异动情况分析全行有关操作风险的变化趋势,并对潜在的重大风险隐患进行提前揭示。

操作风险损失事件报告

由操作风险牵头管理部门组织开展,各分支机构根据损失事件统计制度要求,逐级定期报告,报告的要素包括事件发生时间、涉及业务领域、损失金额等内容,并对重大事件进行具体说明

专题更新时间:2025/08/27 11:02:36

操作风险报告考点试题

单选题 1.操作风险报告的主要内容不包括(  )。
A . 信息系统
B . 风险状况
C . 损失事件
D . 诱因与控制措施

正确答案: A

答案解析: 操作风险报告的主要内容应当包括风险状况、重大操作风险事件、损失事件、诱因与控制措施、关键风险指标、资本情况五个主要部分。故本题选A。

判断题 2.商业银行的操作风险管理与控制情况报告应至少包括主要操作风险事件的详细信息、已确认或潜在的重大操作风险损失等信息、操作风险及控制措施的评估结果、关键风险指标监测结果,并制定流程对报告中反映的信息采取有效行动。
( )
A .
B .

正确答案: B

答案解析: 商业银行负责操作风险管理的部门、承担主要操作风险的部门应定期提交全行的操作风险管理与控制情况报告,报告中应包括主要操作风险事件的详细信息、已确认或潜在的重大操作风险损失等信息、操作风险及控制措施的评估结果、关键风险指标监测结果,并制定流程对报告中反映的信息采取有效行动。

单选题 3.( )方面的内容可以不在提交董事会和高级管理层的风险报告中反映。
A . 原始损失数据
B . 诱因与控制措施
C . 关键风险指标
D . 资本情况

正确答案: A

答案解析: 风险报告内容大致包括风险状况、重大操作风险事件、损失事件、诱因与控制措施、关键风险指标、资本情况五个部分。因此,A项原始损失数据方面的内容可以不在提交董事会和高级管理层的风险报告中反映。

多选题 4. 商业银行操作风险报告的目的在于向高级管理层揭示以下信息:商业银行的主要风险源、整体风险状况、风险的发展趋势、将来值得关注的地方,其报告内容大致包括()。
A . 风险状况
B . 损失程度
C . 诱因与控制措施
D . 关键风险指标
E . 资金规模

正确答案: A

答案解析: 操作风险报告的内容包括风险状况、重大操作风险事件、损失事件、诱因与控制措施、关键风险指标、资本情况六个部分。

判断题 5.对于各种风险状况,报告应给出不同类型风险的诱因,即什么因素造成了风险的存在。针对风险诱因,报告需提出相关的应对建议。(  )
A .
B .

正确答案: B

答案解析: 对于各类风险状况,报告应阐明不同类型风险的诱因。其中,与业务运营密切相关的风险诱因,如系统升级、兼并收购等,应引起商业银行的高度重视;针对风险诱因,报告需提出相关的应对建议,包括调整风险战略、改善资本的分配、调整风险管理资源配置、加强业务经营管理等。

大咖讲解:操作风险报告

李开源
银行从业
互联网金融硕士,高级金融讲师,上海财经广播特约评论嘉宾
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